《證券市場法律法規》重點：融資融券業務管理的基本原則

導語：融資融券業務管理的基本原則的內容是什麼?這是證券市場法律法規的考試內容之一，如果還沒有掌握的話那就要捉緊時間複習了哦。

　　要點：合法合規原則

　　內容：

(1)證券公司開展融資融券業務應遵守法律、行政法規和有關管理辦法的規定，加強內部控制，嚴格防範和控制風險，切實維護客户資產的安全

(2)證券公司開展融資融券業務必須經中國證監會批准。

(3)證券公司向客户融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客户融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券

要點：集中管理原則

內容：證券公司對融資融券業務要實行集中統一管理。證券公司融資融券業務的'決策和主要管理職責應集中於證券公司總部。公司應建立完備的融資融券業務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會一業務決策機構一業務執行部門一分支機構”的架構設立和運行。董事會負責制定融資融券業務的基本管理制度，決定與融資融券業務有關的部門設置及各部門職責，確定融資融券業務的總規模

　　要點：獨立運行原則

內容：證券公司應當健全業務隔離制度，確保融資融券業務與證券資產管理、證券獨立運行原則自營、投資銀行等業務在機構、人員、信息、賬户等方面相互分離，獨立運行

　　要點：崗位分離原則

內容：證券公司融資融券業務的前、中、後台應當相互分離、相互制約。各主要環節應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監控和業務稽核的部門和崗位應當獨立於其他部門和崗位，分管融資融券業務的高級管理人員不得兼管風險監控部門和業務稽核部門

證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件

證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件：

(1)經營證券經紀業務已滿3年。

(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險。

(3)公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處於整改期間的情形。

(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，註冊資本和淨資本符合增加融資融券業務後的規定。

(5)客户資產安全、完整，客户交易結算資金第三方存管有效實施，客户資料完整真實。

(6)已建立完善的客户投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客户之間的糾紛。

(7)信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

(8)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務系統已通過中國證券業協會組織的專業評價。

(9)中國證監會規定的其他條件。