2017年證券從業《證券市場基本法律法規》重點難點

證券賬户管理包括證券賬户的開立、證券賬户掛失補辦、證券賬户註冊資料查詢與變更、證券賬户合併與註銷、非交易過户等。那麼，下面是由小編為大家整理的證券從業《證券市場基本法律法規》重點難點，歡迎大家參考學習。

證券公司經紀業務中賬户管理、三方存管、交易委託、交易清算、指定交易及託管、查詢及諮詢等環節的基本規則、業務風險及規範要求賬户管理主要包括：賬户的開立、信息變更、註銷;證券賬户的合併、掛失補辦;不合格賬户、休眠賬户及風險處置休眠賬户的管理;賬户信息比對與報送;客户賬户檔案管理等。

　　(一)客户身份識別

1.客户賬户管理業務的客户身份識別。

2.賬户身份信息變更時客户身份的重新識別。營業部在辦理賬户身份信息變更業務時，應當重新識別客户身份。

3.客户身份持續識別與賬户客户信息維護。

　　(二)證券賬户的管理及操作規範

證券賬户管理包括證券賬户的開立、證券賬户掛失補辦、證券賬户註冊資料查詢與變更、證券賬户合併與註銷、非交易過户等。

1.證券賬户的開立。證券公司營業部在為客户開户時，須根據中國結算公司《證券賬户管理規則》確認客户證券賬户的開户資格及各類證券品種的交易權限。須針對客户擬投資的高風險證券品種進行客户適當性評估與管理，向客户揭示風險。

(1)境內自然人申請開立證券賬户：由客户本人填寫“自然人證券賬户註冊申請表”，並提交本人有效身份證明文件及複印件。委託他人代辦的，還需提供經公證的委託代辦書、代辦人的有效身份證明文件及複印件。

(2)境內法人申請開立證券賬户：客户填寫“機構證券賬户註冊申請表”，並提交有效身份證明文件(企業法人營業執照或註冊登記證書)及複印件或加蓋發證機關確認章的複印件、經辦人有效身份證明文件及複印件。

(3)境內合夥企業、創業投資企業申請開立證券賬户：客户填寫“合夥企業等非法人組織證券賬户註冊申請表”;提交工商管理部門頒發的營業執照(或其他國家有權機關頒發的合夥組織成立證書)及複印件，組織機構代碼證及複印件，合夥協議或投資各方簽署的創業投資企業合同及章程(須加蓋企業公章)，全體合夥人或投資者名單、有效身份證明文件及複印件，經辦人有效身份證明文件及複印件，執行事務合夥人或負責人證明書(須加蓋企業公章)，執行事務合夥人或負責人有效身份證明文件及複印件，加蓋企業公章的執行事務合夥人或負責人對經辦人的授權委託書(合夥企業執行事務合夥人以合夥企業營業執照上的記載為準，有多名合夥企業執行事務合夥人的'，由其中一名在授權書上簽字;執行事務合夥人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字)。

(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上籤章後，將所有資料交複核員實時複核。

(5)複核員實時複核，確認合格後在註冊申請表上註明“已審核”並簽名，同時加蓋開户業務專用章後，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客户，其餘資料留存。

(6)按規定數據格式實時向中國結算公司傳送開户數據，內容包括自然人姓名及有效身份證明文件號碼或法人名稱及有效身份證明文件號碼、通信地址、聯繫電話、開户機構、申請日期等。

(7)收市後經辦人將客户留存資料歸入客户資料檔案留存。

2.證券賬户卡掛失補辦。

(1)自然人申請掛失補辦。

(2)法人申請掛失補辦。

(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上籤章後將所有資料交複核員實時複核。

(4)複核員實時複核並在申請表單上籤章後，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客户，其餘資料留存。

(5)收市後經辦人將客户留存資料歸人客户資料檔案留存。

3.證券賬户註冊資料的查詢。

(1)自然人申請查詢。

(2)法人申請查詢。

(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上籤章後，將所有資料交複核員實時複核。

(4)複核員實時複核並在申請表單上籤章後，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客户，其餘資料留存。

(5)經辦人向中國結算公司實時辦理查詢，並將查詢結果交客户經辦人。

4.證券賬户註冊資料的變更。當證券賬户註冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的其他情形之一發生變化時，賬户持有人應及時辦理註冊資料變更手續。

(1)自然人申請變更。

(2)法人申請變更。

(3)合夥企業、創業投資企業申請變更。

(4)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上籤章後將所有資料交複核員實時複核。

(5)複核員實時複核並在申請表單上籤章後，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客户，其餘資料留存。

(6)收市後經辦人將客户留存資料歸人客户資料檔案留存。

(7)將客户證券賬户卡、授權委託書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明覆印件寄送中國結算公司審核。審核通過後，中國結算公司於5個工作日內更改相應註冊資料，

經辦人在5個工作日後打印新的證券賬户卡交申請人。獲得中國結算公司授權的開户代理機構可直接辦理證券賬户註冊資料變更手續。

5.證券賬户合併。

(1)自然人申請合併。

(2)法人申請合併。

(3)經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上籤章後交複核員實時複核。

(4)複核員實時複核並在申請表單上籤章後，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明’原件交還客户，其餘資料留存。

(5)收市後經辦人將客户留存資料歸人客户資料檔案留存。

(6)將被合併的證券賬户卡收繳存檔，並按規定的數據格式將合併的證券賬户的資料報送中國結算公司。中國結算公司審核合格後，實時辦理合並手續，並將被合併的賬户予以註銷。