2017證券從業資格考試證券投資基金習題

　　一、多項選擇題

1.基金管理人要對有關信息進行收集、總結並認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環境中的威脅因素，其內容包括(　　)。

A.評估基金公司的微觀環境和宏觀環境

B.收集、分析金融市場、相關基金產品、本公司以往的歷史數據

C.分析基金公司擬發行基金的目標市場

D.評估基金公司的外部因素和內部因素

2.基金產品的投資所涉及的思路包括(　　)。

A.確定目標客户

B.選擇與目標客户風險收益相適應的金融工具及其組合

C.考慮相關法律

D.基金產品線控制

3.基金託管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現在(　　)。

A.監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定

B.基金資產由獨立於基金管理人的基金託管人保管，可以防止基金財產挪作他用，有利於基金資產的安全

C.基金託管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資範圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監督，可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產，有利於保護基金份額持有人的權益

D.基金託管人對基金資產所進行的會計複核和淨值計算，有利於防範、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額淨值和會計核算的真實性和準確性

4.由取得基金託管資格的商業銀行擔任基金託管人，主要出於以下哪些方面的'考慮?(　　)

A.商業銀行具有網點、技術和人員優勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要

B.商業銀行具有健全的組織體系和風險控制能力，有利於基金的規範運作

C.商業銀行資金雄厚

D.商業銀行網點集中

5.基金託管人對基金管理人的投資運作的監督，可以採取(　　)等形式提醒基金管理人。

A.定期報告

B.行政處罰

C.書面警示

D.電話提示

6.基金財產不得用於(　　)等投資活動。

A.承銷證券

B.向他人貸款或者提供擔保

C.從事承擔無限責任的投資

D.向其基金管理人出資

7.下列有關認購費率的説法，正確的是(　　)。

A.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的1.5%

B.我國股票型基金的認購費率犬多在1%～1.5%左右

C.債券型基金的認購費率通常在1%以下

D.貨幣型基金一般認購費為0

8.在我國，屬於證券投資基金的運作費用的是(　　)。

A.交易佣金

B.證管費

C.上市年費

D.信息披露費

9.對基金募集申請材料進行齊備性審查的文件有(　　)。

A.申請報告

B.基金合同草案

C.託管協議草案

D.招募説明書草案

10.下列屬於基金的重大事件的有(　　)。

A.提前終止基金合同

B.延長基金合同期限

C.轉換基金運作方式

D.基金份額持有人大會召開

　　參考答案

1.【解析】答案為BCD。基金管理人要對有關信息進行收集、總結並認真評價主要是對金融市場和具體個股的評價。

2.【解析】答案為ABC。基金產品的投資所涉及的思路包括確定目標客户、選擇與目標客户風險收益相適應的金融工具及其組合、考慮相關法律及基金管理水平等。

3.【解析】答案為BCD。中國證監會監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定。

4.【解析】答案為AB。商業銀行由於網點優勢且具有較好的風險控制，適合做託管人。

5.【解析】答案為ACD。基金託管人對基金管理人的投資運作的監督，可以通過多種方式與手段進行。基本方式是通過技術和非技術手段監督基金投資比例、範圍等，對發現的問題，採取定期和不定期報告形式提醒基金管理人並向中國證監會報告。常用的處理方式包括電話提示、書面警示、書面報告和定期報告。

6.【解析】答案為ABCD。基金財產不得用於下列投資或者活動：(1)承銷證券：(2)向他人貸款或者提供擔保;(3)從事承擔無限責任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外;(5)向其基金管理人、基金託管人出資或者買賣其基金管理人、基金託管人發行的股票或者債券; (6)買賣與其基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與其基金管理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券; (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;(8)有關法律法規禁止的其他活動。

7.【解析】答案為BCD。《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額設置不同的認購費率。

8.【解析】答案為CD。基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開户費、銀行匯劃手續費等。交易佣金和證管費屬於證券投資基金的基金交易費。

9.【解析】答案為ABCD。對基金募集申請材料進行齊備性審查的文件包括申請報告、基金合同草案、託管協議草案、招募説明書草案等文件。

10.【解析】答案為ABCD。基金的重大事件還包括：更換基金管理人、基金託管人，開放式基金髮生鉅額贖回並延期支付。