2017證券從業資格考試證券投資基金考試題

　　一、單項選擇

1.可能影響風險溢價的因素不包括(　　)。

A.基礎利率

B.發行人的信用度

C.提前贖回等其他條款

D.到期期限

2.(　　)是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。

A.操作風險

B.系統性風險

C.非系統性風險

D.管理運作風險

3.交易所證券賬户是指以託管人和基金聯名的方式在(　　)開立的證券賬户。

A.商業銀行

B.基金管理公司

C.中國結算公司

D.中國證監會

4.對於基金交易費，以下説法錯誤的是(　　)。

A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花税、交易佣金、過户費、經手費、證管費

C.交易佣金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花税、過户費、經手費、證管費等由託管人按有關規定收取

5.(　　)是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

A.基金資產清算

B.基金淨資產估值

C.基金資產估值

D.基金負債清算

6.下列選項中，不屬於封閉式基金的基金份額上市交易的條件之一的是(　　)。

A.基金份額總額要達到核准規模的80%以上

B.基金合同的期限要在5年以上

C.基金募集金額不低於2億元人民幣

D.基金份額持有人不少於200人

7.目前，我國封閉式基金的存續期大多在(　　)年左右。

A.3

B.5

C.10

D.15

8.某投資人投資1萬元認購基金，認購金額在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用為(　　)元，認購份額為(　　)份。

20

B.118.58，9884.42

C.115，9586.33

D.118.58，9881.42

9.契約型基金的.營運依據是(　　)。

A.基金公司章程

B.託管協議

C.基金合同

D.基金招募説明書

10.對基金管理人而言(　　)營銷成功與否關係到企業的生存和發展。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.私募基金

D.公募基金

　　參考答案

1.【解析】答案為A。可能影響風險溢價的因素包括：(1)發行人種類;(2)發行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)税收負擔;(5)債券的預期流動性;(6)到期期限。

2.【解析】答案為C。題幹敍述的是非系統性風險，它可以通過組合投資來分散。

3.【解析】答案為C。交易所證券賬户是指以託管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬户，用於登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

4.【解析】答案為D。印花税、過户費、經手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規定收取，而不是託管人收取。

5.【解析】答案為C。本題是對基金資產估值定義的考查。基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經基金管理人申請、中國證監會核准，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少於1000人。

7.【解析】答案為D。我國《證券投資基金》規定，封閉式基金的存續期應在5年以上，封閉式基金期滿後可以通過一定法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。

8.【解析】答案為B。淨認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認購費用=淨認購金額 ×認購費率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認購份額=(淨認購金額+認購利息)/基金份額面值= (9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

9.【解析】答案為C。從基金的營運依據來看，契約型基金的營運依據是基金合同;公司型基金的營運依據是基金公司章程。

10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎，因此開放式基金的營銷成功與否關係到企業的生存和發展。