2016年證券投資基金試題及答案

證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考。下文為大家整理的是關於證券投資基金的考試題及答案，希望能幫助到大家!

　　一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

1.在我國，( )約定了基金管理人、基金託管人和基金投資者的權利義務。.

A.基念份額上市交易公告書 B.基金成立公告 C.基金合同 D.招募説明書

2.基金銷售機構是受( )委託從事基金代理銷售的機構。

A.基金託管人 B.中國證監會 C.基金機構投資者 D.基金管理公司

3.證券投資基金資產總值佔世界半數以上，對全球證券基金的發展有重要示範性影響的國

家是( )。

A.日本 B.中國 C.美國 D.歐洲

4.中國基金業在試點發展階段，為確保試點的成功，監管部門首先在基金管理公司和基金

的設立上實行嚴格的( )。

A.審批制 B.申報制 C核准制 D.註冊制

5.債券基金主要以( )為投資對象。

A.股票 B.債券 C.貨幣市場工具 D.其他證券投資基金

6.以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險的股票基金稱為( )。

A.國際股票基金 B.洲際型股票基金 C.區域型股票基金 D.單一國家型股票基金

7.從最近7日年化收益率指標看，按日結轉份額的最近7日年化收益率相當於( )。

A.按複利計息 B.按單利計息 C.折現的利率 D.貼現

8.安全墊是風險資產投資可承受的( )損失限額。

A.最低 B.最高 C.最小 D.最優

9.基金管理人應當自收到核准文件之日起( )個月內進行基金份額的發售。

A.1 B.2 C.4 D.6

10.下列對於封閉式基金交易價格優先、時間優先的原則理解正確的是( )。

A.較高價格的賣出申報優先於較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優先於較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，後申報者優先於先申報者

D.較高價格買進申報優先於較低價格買進申報

11.基金連續2個開放日以上發生鉅額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付 贖回款項，但不得超過正常支付時間( )個工作日，並應當在至少一種中國證監會指 定的信息披露媒體公告。

A.5 B.10 C.15 D.20

12.由於1OF的基金份額是分系統登記的，下列表述錯誤的是( )。

A.登記在基金註冊登記系統中的基金份額只能申請贖回

B.登記在證券登記結算系統中的基金份額可以在證券交易所賣出

C.登記在基金註冊登記系統中的基金份額可以在證券交易所賣出

D.登記在證券登記結算系統中的基金份額不能直接申請贖回

13.( )是基金管理公司最核心的一項業務。

A.投資管理業務 B.基金行政業務 C.基金募集與銷售業務 D.受託資產管理業務

14.關於基金管理公司的投資決策，下面敍述正確的是( )。

A.公司總經理審議和決定基金的總體投資計劃

B.風險控制委員會確定資金資產配置比例或比例範圍

C.由基金投資部門的基金經理向(中央)交易室發出交易指令

D.主管投資的副總經理審批各基金經理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目

15.除另有規定外，多個客户資產管理計劃每年至多開放( )計劃份額的參與和退出。

A.1次 B.2次 C.3次 D.4次

16.基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數不得少於( )人，且不得少 於董事會人數的1/3。

A.3 B.5 C.7 D.9

17.基金託管人通過託管業務獲取的託管費收入與託管規模成( )。

A.正比 B.反比 C.線性關係 D.凹性

18.( )是基金託管人全面行使職責的主要階段。

A.簽署基金合同階段 B.基金募集階段 C.基金運作階段 D.基金終止階段

19.( )指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。

A.交易所交易資金清算 B.第三市場資金清算

C.場外資金清算 D.全國銀行間債券市場交易資金清算

20.內部控制制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善，並保證得到全

面落實執行，不得有任何空間、時限及人員的例外。這體現了內部控制的( )。

A.及時性原則 B.完整性原則 C.有效性原則 D.獨立性原則

21.人們對金融產品選擇的依賴因素中，( )主要是心理上的和個人自身的因素。

A.外在因素 B.個人因素 C.內在因素 D.社會因素

22.投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行 於約定扣款日，在投資者指定賬户內自動完成扣款及基金申購。這種商業銀行基金銷售 稱為( )

A.短期投資計劃 B.中期投資計劃 C.長期投資計劃 D.定期定額投資計劃

23.基金管理人可以委託取得基金代銷業務資格的其他機構代為辦理基金銷售業務，基金

管理人與被委託的其他銷售機構是一種( )關係。

A.依靠 B.上下級 C.相互獨立 D.委託代理

24.基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開户

資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少於( )年。

A.5 B.10 C.15 D.20

25.依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客户維護費，用以向基金銷售機構支

付客户服務及銷售活動中產生的相關費用，在( )中列支。

A.基金管理費 B.基金銷售費用 C.基金財務費用 D.基金經營費用

26.在銷售基金產品時，( )可作為向投資人推介的重要依據。

A.盈利能力 B.公司規模 C.行業動態 D.風險評價

27.當基金份額淨值計價錯誤達到或超過基金資產淨值的( )時，基金管理公司應及時

向監管機構報告;當計價錯誤達到( )時，基金管理公司應當公告並報監管機構

備案。

A.0.1%，0.25% B.0.25%，0.5%

C.0.1%，0.5% D.0.25%，0.75%

28.我國股票基金大部分按照( )的比例計提基金管理費。

A.5% B. 15% C.1.5% D.0.25%

29.( )是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。

A.本期利潤 B.本期公允價值變動損益

C.期末可供分配利潤 D.未分配利潤

30.分紅再投資轉換為基金份額是指將應分配的( )折算為等值的新的基金份額進行基

金分配。

A.淨利潤 B.應付利潤 C.期末未分配利潤 D.期末可供分配利潤

31.對企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不徵收( )。

A.營業税 B.增值税 C.個人所得税 D.企業所得税

32.存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效後每6個月披露一次更新

的( )。

A.基金合同 B.託管協議 C.招募説明書 D.基金份額發售公告

33.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，

( )應在知悉後立即對該消息進行公開澄清。

A.基金託管人 B.基金管理人 C.監管機構 D.證券交易所

34.基金合同是約定基金管理人、( )和基金份額持有人權利義務關係的重要法律文件。

A.基金託管人 B.基金公司 C.商業銀行 D.證券公司

35.基金份額淨值計價錯誤達基金份額淨值的( )時，屬於基金的重大事件，需要在臨時

公告中予以披露。

A.0.25% B.0.5% C.0.85% D.1%

上市交易之後，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，並

在交易時間內即時揭示( )

A.基金資產淨值 B.基金資產總值 C.基金份額累計淨值 D.基金份額參考淨值

37.( )負責基金管理公司和基金託管銀行特別會員的聯絡與業務交流工作。

A.基金業行會 B.基金公會 C.基金公司會員部 D.證券投資基金業委員會

38.基金管理公司應建立健全督察長制度。督察長由( )聘任，對公司經營運作的合法合

規性進行督察稽核。

A.證監會 B.董事會 C.總經理 D.股東會

39.基金評價機構應加入( )，並由其依法對基金評價業務活動進行自律管理。

A.中國證券業協會 B.中國證監會 C.中國證監會派出機構 D.中國銀監會

40.基金管理人應當自基金合同生效之日起( )個月內使基金的投資組合比例符合基金

合同的有關約定。

A 3 B.6 C.9 D.10

41.下列關於投資管理人員的基本行為規範的表述錯誤的是( )。

A.應當樹立長期、穩健、對基金管理公司負責的理念

B.不得為了基金業績排名等實施拉抬尾市、打壓股價等損害證券市場秩序的行為

C.在授權範圍內就投資、研究等事項作出客觀、公正的獨立判斷

D.不得利用基金財產或利用管理基金份額之便向任何機構和個人進行利益輸送

42.證券組合的類型中，( )證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。

A.避税型 B.收入型 C.指數型 D.混合型

43.實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實際值與預測值的平均偏

差達到( )的點估計值。

A.最大 B.最小(最優) C.零 D.等於1

44.風險溢價與承擔的風險大小成( )。

A.正比 B.反比 C.線性 D.不相關

45.行為金融理論以( )的研究成果為依據，認為投資者行為常常表現出不理性，因此會

犯系統性的決策錯誤。

A行為學 B.心理學 C.社會學 D.經濟學

46.投資組合管理中的核心環節是( )。

A.投資風險控制 B.資產配置 C.投資組合風險預測 D.資產風險控制

47.從配置策略上，可以將資產配置分為四種類型，其中不包括( )。

A.買人並持有策略 B.戰術性資產配置策略

C.投資組合保險策略 D.動態資產配置策略

48.( )主要思想是假定投資者的風險承受能力將隨着投資組合價值的提高而上升，同1 時假定各類資產收益率不發生大的變化。

A.動態資產配置 B.變動混合策略 C.買入並持有策略 D.投資組合保險策略

49.( )就是股票的市場價格反映影響股票價格信息的充分程度。

A.市場有效性 B.市場靈敏度 C.市場穩定性 D.市場有機性

50.按股票( )所表現出來的行業特徵，可以將股票分為增長類、週期類、穩定類和能源

類等類型。

A.收益行為 B.價格行為 C.風險行為 D.內在價值

51.市盈率是股票價格與( )的比值。

A.每股淨利潤 B.每股淨資產 C.每股收益 D.每股股息

52.指數型消極投資策略認為在有效市場中( )。

A.任何積極型股票投資戰略都不可能取得超過市場的投資收益

B.少數積極型股票投資戰略可能取得超過市場的投資收益

C.多數積極型股票投資戰略都不可能取得超過市場的投資收益

D.只要投資戰略合適就能取得超過市場的投資收益

53.到期收益率的含義是將未來的現金流按照一個固定的利率折現，使之等於( )。

A.本息和 B.票面面值 C.債券終值 D.當前的價格

54.預期理論暗含着一個假定是不同期限的債券是( )。

A.互補的 B.可以相互替代的 C.不能相互替代的 D.相同的

55.假設其他因素不變，久期越( )，債券的價格波動性就越( )。