2016年基金從業資格考試易錯題及答案

1.關於下行風險和最大回撤説法正確的是(C)。

A.最大回撤與投資期限無關

B.基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤

C.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標

D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

2.關於股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是(B)。

A.股票、債券、基金都是直接投資工具

B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品

D.股票、債券、基金都是間接投資工具

3.某投資者 A於 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應於(A)確認。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

4.基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬於不恰當授權的是(A)。

A.基金經理 A在休閒期間，私自授權基金經理 B代他管理基金

B.總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責

C.總經理授權某總經理分管市場銷售業務

D.股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

5.根據基金銷售適用性原則，應對(B)做出評價。

A.基金投資人、基金經理、基金投資策略

B.基金管理人、基金產品、基金投資人

C.基金管理人、基金託管人、基金銷售機構

D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理

6.中國證監會在(D)年批覆上海證券交易所和香港聯合交易所開展滬港通試點。

A.2013

B.2015

C.2012

D.2014

7.我國證券交易所是在權益登記日(B股為最後交易日)的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權(息)日該證券的前收盤價改為除權(息)日除權(息)日參考價，除權(息)參考價的計算公式為(C)。

A.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/(1+股份變動比例)

B.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/(1-股份變動比例)

C.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

D.除權(息)參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

8.(C)是衡量債券價格相對於利率變動的敏感性指標。

A.價格變動收益率值

B.加權平均投資組合收益率

C.久期

D.基點價格值

9.下列關於投資政策説明書的説法，錯誤的是(B)。

A.制定投資政策説明書是進行投資組合管理的基礎

B.投資政策説明書在制定後不得變更

C.投資政策説明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資範圍等

D.投資政策説明書有助於合理評估投資管理人的投資業績

10.基金利潤表中，不屬於其他收入項的是(B)。

A.手續費返還

B.公允價值變動損益

替代損益

D.歸基金資產部分的贖回費收入11.不屬於風險應對措施是(A)。

A.風險評估

B.風險公擔

C.風險迴避

D.風險接受

12.根據基金銷售適用性要求，不屬於基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是(B)。

A.內部控制情況

B.股東背景

C.經營管理能力

D.投資管理能力

13.為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括(A)。

A.投資管理制度

B.授權制度

C.門禁制度

D.內外網分離制度

14.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位淨值為 1.20元，則其可得淨贖回金額為(B)元。

A.49750

B.59700

C.49700

D.597550

15.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

A.債券基金

B.混合型基金

C.股票基金

D.貨幣市場基金

16.關於基金職業道德教育和修養，以下描述錯誤的是(D)。

A.基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動

B.基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動

C.基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規範轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和職業道德習慣的活動

D.基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動

17.關於基金託管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是(C)。

A.安全保管基金財產

B.辦理與基金託管業務活動有的信息披露事項

C.為基金投資決策提供研究支持

D.按照規定開設基金財產的資金賬户和證券賬户

18.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的(C)。

A.經營管理能力

B.誠信狀況

C.人員數量

D.內部控制情況

19.基金銷售機構的職責規範包括(D)。

A.委託基金管理人開立基金銷售結算專用賬户

B.書面協議委託其他機構代為辦理基金業務

C.基金募集申請核准前向公眾分發基金宣傳推介材料

D.對基金客户進行身份識別

20.下列不屬於基金合同特別約定事項的是(D)。

A.基金當事人的權利義務

B.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式

C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規則

D.基金髮售、交易、申購、贖回的相關安排 21.發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少於(C)元人民幣，持有期限不少於()。

A.1000萬，1年

B.2000萬，3年

C.1000萬，3年

D.2000萬，2年

22.目前，我國公募基金銷售機構不包括(B)。

A.保險公司

B.信託公司

C.農村商業銀行

D.證券公司

23.(A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

A.基金份額的登記

B.基金份額的申購

C.基金份額的認購

D.基金份額的贖回

24.甲是基金管理公司 A的基金經理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發股票時，按照職業道德規則，甲正確的做法是(D)。

A.甲通過其配偶的證券賬户，利用朋友關係與職務優勢，參與 B增發為自己謀取利益

B.甲考慮和乙是朋友關係，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發

C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委託，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發

D.甲以客觀的專業分析，作出所管理的基金是否參與 B增發的決定

25.某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險後，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏(C)。

A.可稽性

B.可靠性

C.穩定性

D.安全性

26.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。

A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金

B.風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對衝基金、另類投資基金

C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金

D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對衝基金、另類投資基金

27.開放式基金註冊登記機構通過設立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。

A.基金份額持有人資金賬户

B.基金管理的交易賬户

C.基金份額持有人名冊

D.基金銷售機構的銷售賬户

28.要求基金從業人員持證上崗的目的.是(B)。1、保證基金從業人員的執業之前通過資格考試，並經由所在機構向中國基金業協會申請執業註冊後，方可執業。2、保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平。3、保證基金從業人員職業過程中不出現差錯。4、保證基金從業人員的執業活動處於監管機構的監督之下。

A.2、3、4

B.1、2、4

C.1、2、3

D.1、3、4

29.以下不屬於基金管理公司內部控制制度體系的是(B)。

A.基金投資部管理制度

B.股東的股權協議

C.信息披露操作手冊

D.公司風險管理制度

30.關於收取贖回費，以下説法正確的是(C)。

A.對持有期長於 3個月但少於 6個月的投資人收取的贖回費總額不高於 50%計入基金財產

B.場外贖回不得分段設置贖回費率

C.不低於贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產

D.場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率 31.必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開放式基金;3、交易型開放式指數基金;4、分級基金子份額

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

32.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括(D)。

A.員工自律

B.各部門主管的檢查監督

C.管理層對人員和業務的監督控制

D.股東大會的檢查、監督和指導

33.某混合型基金參與網下申購新股公開增發，由於公司在申購過程中未去審慎瞭解和預估實際中籤率，申購數量過大，出現持新股市值佔基金資產淨值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風險屬於(B)。

A.操作風險

B.法律合規風險

C.流動性風險

D.市場風險

34.我國分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。

A.現金募集、非現金募集

B.合併募集、分開募集

C.場內募集、場外募集

D.直銷募集、分銷募集

35.明確基金銷售目標客户市場，最需要解決的問題是(D)。

A.考核激勵基金銷售人員

B.選擇基金投資機會

C.完善基金產品線

D.分析投資者的需求

36.基金從業人員職業道德最為基礎的要求是(B)。

A.誠實可信

B.守法合規

C.專業審慎

D.保守祕密

37.專業審慎是基金從業人員應當具備與其職業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與(B)之間關係的道德規範。

A.基金監管

B.職業

C.投資人

D.社會關係

38.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。

A.應保證投資人實時瞭解基金投資組合信息

B.應確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露

C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料

D.應保證所有披露信息的真實性、準確性和完整性

39.基金份額的登記、確認是(A)的職責之一。

A.註冊登記機構

B.中央結算公司

C.銷售機構

D.基金託管人

40.在宣傳推介材料(D)，基金銷售機構應當向有關部門報備相關材料。

A.發佈結束後 3個工作日內

B.發佈之日前 3個工作日

C.發佈之日前 5個工作日

D.發佈之日起 5個工作日內 41.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起(D)內做出註冊或者不予註冊的決定。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

42.關於守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。

A.基金從業人員應當配合基金監管機構的監管

B.當不同效力級別的規範對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬鬆的規範內容

C.不負有監管職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

D.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規範

43.某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關於該安排，以下描述正確的是(D)。

A.體現了有效性原則

B.違反了效率性原則

C.體現了成本效益原則

D.違反了獨立性原則

44.關於私募基金的監管，以下描述正確的是(D)。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批

B.發行私募基金需經中國基金業協會審批

C.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責

D.發行私募基金不設行政審批

45.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事後分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則，(D)。

A.獨立性原則

B.有效性原則

C.相互制約原則

D.健全性原則

46.下列不屬於貨幣市場工具的是(B)。

A.銀行回購協議

B.中長期債券

C.短期政府債券

D.商業票據

47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因於(C)、行業與證券選擇和交叉效應。

A.市場因素

B.隨機因素

C.資產配置

D.運氣因素

48.關於政策風險，以下表述錯誤的是(A)。

A.市場風險即政策風險

B.政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響

C.政策風險的管理主要在於對國家宏觀政策的把握和預測

D.宏觀政策包括財政政策、產業政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響

49.證券投資基金的會計報表通常不包括(D)。

A.利潤表

B.資產負債表

C.淨值變動表

D.現金流量表

50.關於基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。

A.不可替代市場參與者的監管工作

B.將投資者教育納入各業務環節

C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

D.有助於監管機構保護投資者