基金從業《基金法律法規》備考要點知識

古往今來，凡成就事業，對人類有所作為的，無不是腳踏實地，艱苦登攀的結果。基金從業《基金法律法規》備考要點知識小編已經為您整理好了，一起來學習吧~

　　《基金法律法規》知識點：基金職業道德之客户至上

　　一、客户至上的含義

客户至上是調整基金從業人員與投資人之間關係的道德規範。這裏的“客户”，是指投資人，也即基金份額持有人。

客户至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：一是客户利益優先，二是公平對待客户。客户利益優先是指當客户的利益與機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客户的利益。公平對待客户是指當不同客户之間的.利益發生衝突時，要公平對待所有客户的利益。

　　二、客户至上的基本要求

1.客户利益優先

客户利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實於客户，依客户利益行事，當發生利益衝突時，將客户的利益置於個人及所在機構的利益之上。

具體而言，基金從業人員應當遵守下列規則：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業務。

(2)應當採取合理的措施避免與投資人發生利益衝突。

(3)在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生衝突時，應以投資人利益優先，並應及時向所在機構報告。

(4)不得侵佔或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受託資產之間進行利益輸送。

(6)不得在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

2.公平對待客户

公平對待客户，是指基金從業人員應當尊重所有客户並公平對待所有客户，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客户要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、採取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客户。

　　《基金法律法規》知識點：基金職業道德之忠誠盡責

　　一、忠誠盡責的含義

忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關係的職業道德規範。基金從業人員與其所在機構之間是委託代理關係或僱傭關係，基金機構是委託人或者僱主，基金從業人員是受託人或者僱員。幾乎所有的國家或地區、幾乎所有的職業，都把忠誠盡責作為受託人對委託人或者僱員對僱主的職業義務和責任，都要求從業者恪守這一職業道德規範。

忠誠，是指基金從業人員應當忠實於所在機構，避免與所在機構利益發生衝突，不得損害所在機構的利益。

盡責，是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

　　二、忠誠盡責的基本要求

忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業。

1.廉潔公正

廉潔公正，是基金從業人員履行“忠實”道德規範的體現。忠實，一方面要求基金從業人員忠實於所在機構，另一方面還要求忠實於職業和行業。忠實於所在機構，在於維護所在機構的利益;忠誠履行崗位職責，在於維護基金行業的形象。這兩方面都要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業的形象。需要注意的是，堅持客觀公正地履行職責，並不排斥基金從業人員接受所屬基金機構的業務管理以及基金監管機構的監管。

具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：

(1)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等

(2)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益

(3)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益

(4)不得侵佔或者挪用基金財產或者機構固有財產

(5)不得為了迎合客户的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客户委託買賣證券期貨

(6)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益衝突的活動

(7)抵制來自於上級、同事、親友等各種關係因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

2.忠誠敬業

忠誠是一種責任，忠誠是一種義務，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來説，首先要忠誠敬業於自己所在的機構。企業是員工發揮自己聰明才智的業務平台，對企業忠誠，實際上是一種對職業的忠誠。具體而言：

(1)基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動

(2)基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失

(3)基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權範圍內履行職責;超出授權範圍的，應當按照所在機構制度履行批准程序

(4)基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，並積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務

(5)基金從業人員本人、配偶、利害關係人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續