2017基金從業《基金法律法規》精選考點

為進一步規範基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於2008年9月舉行基金銷售人員從業考試。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的2017基金從業《基金法律法規》精選考點，希望對大家有所幫助。

　公募基金的註冊

對於公開募集基金，監管機構不再進行實貨性審核，而只是進行合規性審查並註冊，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。

　　基金的募集期限

(1)管理人應當自收到准予註冊文件之日起6個月內進行基金募集。(2)基金募集不得超過證監會准予註冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發售之日起計算。

基金的備案

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金仹額總額達到准予註冊規模的80%以上，

(2)開放式基金募集的基金仹額總額超過准予註冊的最低募集仹額總額，並且基金份額持有人人數符合證監會覎定的，

(3)管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，並予以公告。

(4)基金募集期間募集的資金應當存入專門賬户，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　募集基金失敗時管理人的責任

①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

②在基金募集期限屆滿後30日內返還投資人已交納的款項，並加計銀行同期存款利息。

基金銷售適用性管理制度包括：

①對管理人進行審慎調查的方式和方法;

②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法;

③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

　重點股票基金

　一、股票基金在投資組合中的.作用

股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產一樣，股票基金是應付通貨膨脹最有效的手段。

二、股票基金與股票的不同

作為一攬子股票組合的股票基金與單一股票之間存在許多不同：

第一，股票價格在每一交易日內始終處於變動之中;股票基金淨值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

第二，股票價格會由於投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響;股票基金份額淨值不會由於買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。

第三，人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、產品的市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額淨值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額淨值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額淨值是由其持有的證券價格複合而成的。

第四，單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由於進行分散投資，投資風險低於單一股票的投資風險。但從風險來源看，股票基金增加了基金經理投資的委託代理風險

　基金份額持有人

基金份額持有人是指依基金合同和招募説明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產的實際所有者，享有基金信息的知情權、表決權和收益權。基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動的中心。

根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)第九章第七十條的規定，基金份額持有人享有下列權利：

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算後的剩餘財產;

(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;.

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

(六)查閲或複製公開披露的基金信息資料;

(七)對基金管理人、基金託管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(八)基金合同約定的其它權利。

基金份額持有人有以下義務

基金份額持有人必須承擔以下義務：

(一)遵守基金契約;

(二)繳納基金認購款項及規定費用;

(三)承擔基金虧損或終止的有限責任;

(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;

(五)法律、法規及基金契約規定的其他義務。