基金從業《基金法律法規》重要考點精選

基金從業《基金法律法規》考點知識比較多，考生應該要把重要的考點整合在一起，進行系統地複習。以下是本站小編整理的基金從業《基金法律法規》重要考點精選，歡迎學習!

　　《基金法律法規》知識點：基金職業道德之守法合規

　　一、守法合規的含義

守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關係。守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規範，並配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。

守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規範證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規範。

　　二、守法合規的基本要求

守法合規要求基金從業人員要熟悉並自覺遵守法律法規等行為規範，積極配合監管，主動向監管機構提供違法違規的線索，舉報違法違規的行為。

1.熟悉法律法規等行為規範

守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規範。我國有關基金從業人員的法律法規等行為規範，散見於不同層次的規範性文件之中，而且不同的規範所適用的主體範圍也有所不同。所以，基金從業人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規等行為規範，領會其內容實質，防止因為對法律法規等行為規範的曲解而做出違法違規的行為。

對於基金機構而言，一方面，要注重培養從業人員的守法合規意識，強化工作流程管理，完善各項規章制度，在機構內部形成守法合規的企業文化;另一方面，要建立健全重視法律法規等行為規範、學習和運用法律法規等行為規範的各項機制，為從業人員熟悉法律法規等行為規範創造條件。

2.遵守法律法規等行為規範

基金從業人員在熟悉法律法規等行為規範的基礎上，要自覺遵守這些規範。具體而言，包括以下要求：

(1)基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規範，當不同效力級別的規範對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規範。

(2)基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規範。

(3)基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管。

(4)負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現並制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的後果。

(5)普通的基金從業人員，儘管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止並向上級部門或者監管機構報告。

　　《基金法律法規》知識點：基金職業道德之專業審慎

　　一、專業審慎的含義

專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關係的`道德規範。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。職業技能是指從事某一職業在相應專業技術方面所應具備的能力。

專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，並保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。這是對基金從業人員專業素質和執業能力方面的道德要求。如果基金從業人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業道德的要求。

基金行業屬於智力服務型行業，基金從業人員的職業技能如何，直接關係到客户的利益和整個行業的形象。例如，基金經理運作基金的能力，往往直接關係到客户的收益;基金銷售人員的專業知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者;負有監督職責的基金從業人員對相關法律法規的理解水平，往往決定了能否及時發現並制止違法違規行為。因此，基金從業人員必須具備能夠勝任專業工作的職業技能，並審慎開展相關活動。

　　二、專業審慎的基本要求

專業審慎對於基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

1.持證上崗

持證上崗，是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，並經由所在機構向基金業協會申請執業註冊後，方可執業。

(1)持證上崗的目的在於保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平。基金從業人員應當具備從事基金活動所必需的專業知識和技能，基金從業人員在執業之前通過資格考試取得執業證書的入門要求，説明其已經基本掌握了必要的專業基礎知識。

(2)註冊監管，可以保證基金從業人員的執業活動處於監管機構的監督之下。

2.持續學習

持續學習，是指基金從業人員應當熱愛本職工作，努力鑽研業務，注重業務實踐，積極參加基金業協會和所在機構組織的後續職業培訓。

基金行業是個實踐性強、知識更新快、新業務層出不窮、競爭激烈的行業。基金從業人員要保持專業勝任能力，必須加強學習，隨時汲取新知識，理論聯繫實際，注重在實踐中總結和積累經驗，不斷提高自己的專業水平和執業能力。只有持續學習，才能保證持續的專業勝任能力。

3.審慎開展執業活動

基金從業人員在努力提高並保持自身專業水平的同時，應當本着對投資者高度負責的態度執業，在執業過程中應當審慎處理各項業務，具體而言，包括以下基本要求：

(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、採取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

(2)基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平。

(3)基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。

(4)基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。

(5)基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

(6)基金從業人員在向客户推薦或者銷售基金時，應充分了解客户的投資需求和投資目標以及客户的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客户推薦或者銷售合適的基金。