2015年證券從業《基礎知識》考試題及答案「推薦」

1.為了確保銀行客户和其他市場參與者充分了解銀行創新所隱含的風險，銀行必須對創新過程中不涉及商業祕密、不影響知識產權的部分予以充分披露，這屬於銀行金融創新需要遵循的( )原則。

A 合法合規

B 信息充分披露

C 維護客户利益

D 風險可控

【正確答案】：B

2.支票是出票人簽發的，委託辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，不能用於支取現金的支票是( )。

A 現金支票

B 轉賬支票

C 普通支票

D 旅行支票

【正確答案】：B

3.當市場上貨幣供應量過多時，中央銀行直該採取的措施為( )。

A 降低法定存款準備金率

B 買入證券

C 提高再現率

D 減少央行票據發行量

【正確答案】：C

4.合同成立需要具備( )和承諾階段。

A 執行

B 要約

C 協商

D 登記

【正確答案】：B

5.發放( )時，需嚴格審查借款人的資產負債狀況及預測借款人的現金流量。

A 公司貸款

B 項目貸款

C 關聯企業貸款

D 助學貸款

【正確答案】：A

6.發放關聯企業貸款時，應統一評估審核所有關聯企業的資產負債，財務狀況，對外擔保以及( )等情況。

A 關聯企業之間的互保

B 貸款項目的質權，抵押權以及保證或保險

C 借款人的現金流量

D 貸款項目的未來現金流量預測情況

【正確答案】：A

7.經濟增長是指一個特定時期內一國(或地區)( )的增長。

A 經濟產出

B 居民收入

C 經濟產出和居民收入

D 經濟收入

【正確答案】：C

8.金融憑證詐騙罪的客體不包括( )。

A 貨幣

B 委託收款憑證

C 匯款憑證

D 銀行存單

【正確答案】：A

9.中國銀行業協會的執事機構為( )。

A 會員大會

B 理事會

C 常務理事會

D 祕書處

【正確答案】：B

10.以下行為尚不構成違法行為的有( )。

A 以自制人民幣換取真幣

B 出售自制人民幣

C 在不知是假幣的情況下使用了假幣

D 幫助朋友運輸了假幣，但數額較小

【正確答案】：C

　　判斷題

1.我國的外匯標價方法一般採用的是間接標價法。 ( )

【正確答案】：　X

2.支付結算業務是銀行的中間業務，因此，其主要收入來源是手續費收入。 ( )

【正確答案】：　√

3.在日常的風險管理操作中，具體的`風險管理控制措施採取從高級管理層到業務領域風險管理委員會到基層業務單位的三級管理方式。 ( )

【正確答案】：　X

4.在正常狀況下，銀行會計資本的數量應當大於、等於經濟資本的數量。 ( )

【正確答案】：　√

5.金融機構不需要向巾國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局彙報即可。 ( )

【正確答案】：　X

6.單位銀行賬户之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬於大額交易。 ( )

【正確答案】：　X

7.在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬户的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。 ( )

【正確答案】：　√

8.“利益衝突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的衝突。 ( )

【正確答案】：　X

9.《票據法》中票據權利是指持票人向票據債務人請求支付票據金額的權利，包括付款請求權和追索權。 ( )

【正確答案】：　√

10.某銀行為了爭取存款，因此自行將存款利率提高，以高於普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。 ( )

【正確答案】：　√