2017證券從業考試《金融市場基礎知識》複習題及答案

　　複習題一：

選擇題

1、()是為了防止市場風險過度集中和防範操縱市場行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度

A、限倉制度

B、保證金制度

C、無負債結算制度

D、大户報告制度

正確答案： A

【專家解析】限倉制度是為了防止市場風險S度集中和防範摸縱市場行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。

2、()是指從事證券投資諮詢業務的機構及其諮詢人員為證券投資人或者客户提供證券投資分析、預側或者建議等直接或者間接有償諮詢服務的活動。

A、證券投資諮詢業務

B、財務顧問業務

C、證券經紀業務

D、證券資產管理業務

正確答案： A

【專家解析】證券投資諮詢業務的定義,證券投資諮詢業務是指從事證券投資諮詢業務的機構以及諮詢人員為證券投資人或者客户提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償諮詢服務的活動"

3、()是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。

A、集合竟價

B、招標竟價

C、連續竟價

D、詢問竟價

正確答案： C

【專家解析】連續竟價是指對買賣申報逐筆連續撮合的竟價方式。

4、()是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

A、社會公眾股

B、法人股

C、國家股

D、外資股

正確答案： B

【專家解析】在我國，投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業去人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份.

5、()是指由於流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

A、流動性風險

B、操作風險

C、經營風險

D、信用風險

正確答案： A

【專家解析】流動性風險是指由於流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。

6、財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節税率影響企業()。

A、銷售收入

B、產品價格

C、利潤和股息

D、資產總額

正確答案： C

【專家解析】財政政策對股票價格的影響主要表現在通過調節税率影響企業利潤和股息。

7、當公司增資擴股後，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而()。

A、下降

B、增加

C、不變

D、無法判定

正確答案： A

【專家解析】當公司增資擴股後，在短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能因此而下降。

8、對有證據證明可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經()批准，中國證監會可以予以凍結或者查封。

A、證券交易所

B、國務院證券監督管理機構主要負責人

C、執法機構

D、司法部門

正確答案： B

【專家解析】經國務院證券監督管理機構主要負責人批准，中國證監會可以予凍結或者查封。

9、對註冊會計師申請證券許可證應當符合的條件敍述錯誤的是()。

A、具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

B、取得註冊會計師證書3年以上

C、不超過60週歲

D、執業質是和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為

正確答案： B

【專家解析】註冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符台《註冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第六條所規定的條件並已提出申請.(2)具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。(3)取得註冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為.

10、根據()劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

A、選擇權的性質

B、合約所規定的履約時間的不同

C、金融期權基礎資產性質的不同

D、協定價格與基礎資產市場價格的關係

正確答案： B

【專家解析】根據合約所規定的履約時間的不同劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

11、根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同。可將資產證券化分為()。

A、來來收益證券化和信貸資產證券化

B、境內資產證券化和境外資產證券化

C、境內資產證券化和離岸資產證券化

D、股權型證券化和債權型證券化

正確答案： C

【專家解析】根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同。可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化

12、股票市場價格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用於該因素而影響股票價格。

A、供求關係

B、公司經營狀況

C、宏觀經濟因素

D、政治因素

正確答案： A

【專家解析】股票市場價格的最直接影響因素是供求關係，其他因素都是通過作用於該因素而影響股票價格。

13、股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的()以上通過。

A、1/2

B、2/3

C、3/4

D、全部

正確答案： B

【專家解析】股權分置改革股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過。

14、關於儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。

A、針對個人投資者，不向機構投資者發行

B、採用實名制，不可流通轉讓

C、收益安全穩定，由人民銀行負責還本付息，免繳利息税

D、採用電子方式記錄債權

正確答案： C

【專家解析】收益安全穩定，由財政部負責還本付息，免繳利息税.

15、關於全融期權與全融期貨論述不正確的是()。

A、全融期權與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C、在現實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標

正確答案： A

【專家解析】金融期權與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

16、基金持有人權益的代表是()。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、基金託管人

D、基金髮起人

正確答案： C

【專家解析】基金託管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人。

17、基金的託管費用通常按照基金資產淨值一定比例()計算並累計。

A、逐日

B、逐周

C、逐月

D、逐年

正確答案： A

【專家解析】基金的託管費用通常按照基金資產淨值一定比例逐日計算並累計。

18、假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對託管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付税金為500萬元，則基金資產淨值總額為人民幣()?

A、20萬元

B、225萬元

C、230萬元

D、2350萬元

正確答案： C

【專家解析】基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產淨值是指基金資產總值減去負債後的價值，即基金資產淨值=基金資產總值-基金負債.由題中數據可知，基金資產總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產淨值總額=3300-1000=2300(萬元).

19、金融債券是指()依照法定程序發行並約定在一定期限內還本付息的有價證券。

A、國家政府

B、企業

C、銀行及非銀行金融機構

D、上市公司

正確答案： C

【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構依照法走程序發行並約定在一走期限內還本付息的有價證券.、

20、看跌期權的買方對資產具有()的權利。

A、賣出

B、持有

C、買入

D、放棄

正確答案： A

【專家解析】看跌期權的買方對資產具有的賣出的權利.