基金銷售客户服務的意義、內容

導語：基金(Fund)有廣義和狹義之分，從廣義上説，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。下面我們一起來看看關於基金銷售客户服務的意義、內容吧。

　　服務性是基金營銷的最大特性

　　(一)基金銷售客户服務的意義

樹立企業品牌形象，提升市場競爭力，防止客户流失。

　　(二)基金銷售客户服務的特點

　　1.專業性

基金銷售的`客户服務也是一項專業性很強的服務，要求服務人員除了具有金融知識基礎外，還需要深入掌握各類基金產品的專業基本知識。

　　2.規範性

銷售機構在提供服務時必須要遵守法規規定和業務規則，還要積極開展投資者教育活動，提高客户自身的風險防範意識。

　　3.持續性。

銷售機構要保持長時間、持續的服務滿足客户的需求。

　　4.時效性。

基金產品時效性的特點決定了客户服務的時效性。

　　(三)基金銷售客户服務的內容

　　1.售前服務

介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客户充分了解基金投資的特點;開展投資者風險教育。

　　2.售中服務

協助客户完成風險承受能力測試並細緻解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客户辦理開立賬户、買賣、資料變更等基金業務。

　　3.售後服務

提醒客户及時核對交易確認;向客户介紹客户服務、信息查詢、客户投資的辦法和路徑;基金公司、基金產品發生變動時及時通知客户等。