2017基金從業法律法規考點：基金客户服務流程

1.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客户，找到有吸引力的市場機會

2.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段

3.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特徵的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

4.在投資人開立基金交易賬户時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人瞭解相關權益。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業務手續，識別客户有效身份，嚴格管理投資人賬户

5.為基金份額持有人提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效瞭解所投基金的相關信息。基金代銷機構同時銷售多隻基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

6.規範基金銷售人員行為，產品推介時遵循如下注意事項：對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募説明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現重大遺漏；陳述所推介基金或統一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應客觀、全面、準確，並提供業績信息的原始出處，不得片面誇大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績；應向投資者表明，所推介基金的過往業績並不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績並不構成所推介基金業績表現的保證

1.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的'信息嚴格保密，防範投資人資料被不當運用

2.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限並留存相關記錄

3.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客户身份資料，自業務關係結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年

4.數據的保存——應逐日備份並異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年

5.人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗

6.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作