基金從業基金基礎知識輔導：QFII的定義

合格境外機構投資者(QFII)，是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。下面是應屆畢業生小編為大家搜索整理的基金從業基金基礎知識輔導：QFII的定義，希望對大家考試有所幫助。

　QFII的定義

合格境外機構投資者(QFII)，是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。

　QFII的設立標準

　　(一)QFII主體資格的認定。申請合格境外投資者資格，應當具備下列條件：

1.申請人的財務穩健，資信良好，達到中國證監會規定的資產規模等條件。

(1)對資產管理機構(即基金管理公司)而言，其經營資產管理業務應在2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產不少於5億美元;

(2)對保險公司而言，成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產不少於5億美元;

(3)對證券公司而言，經營證券業務5年以上，淨資產不少於5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少於50億美元;

(4)對商業銀行而言，經營銀行業務l0年以上，一級資本不少於3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少於50億美元;

(5)對其他機構投資者(養老基金、慈善基金會、捐贈基金、信託公司、政府投資管理公司等)而言，成立2年以上，最近一個會計年度管理或持有的`證券資產不少於5億美元。

2.申請人的從業人員符合所在國家或者地區的有關從業資格的要求;

3.申請人有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規範，近3年未受到監管機構的重大處罰;

4.申請人所在國家或者地區有完善的法律和監管制度，其證券監督機構已與中國證監會簽訂監管合作諒解備忘錄，並保持着有效的監管合作關係;

5.中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。

　(二)QFII投資額度的規定

1.國家外匯管理局規定單個合格投資者申請投資額度每次不低於等值5000萬美元，累計不高於等值10億美元。

2.主權基金、央行及貨幣當局等投資額度上限可超過等值10億美元。

3.合格投資者應在每次投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金，在規定時間內未足額匯入本金但超過等值2000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度。

4.合格投資者在上次投資額度獲批後l年內不能再次提出增加投資額度的申請。

(三)投資範圍、持股比例的規定

投資範圍：

(1)在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證。

(2)在銀行間債券市場交易的固定收益產品。

(3)證券投資基金。

(4)股指期貨。

(5)中國證監會允許的其他金融工具。

持股比例限制：

(1)單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。

(2)所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的30%。

3.資金管制的規定：養老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發起設立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為3個月;其他合格投資者的投資本金鎖定期為1年。

4.託管人資格的規定條件：

(1)設有專門的資產託管部。

(2)實收資本不少於80億元人民幣。

(3)有足夠的熟悉託管業務的專職人員。

(4)具備安全保管合格投資者資產的條件。

(5)具備安全、高效的清算、交割能力。

(6)具備外匯指定銀行資格和經營人民幣業務資格。

(7)最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄。

外資商業銀行境內分行在境內持續經營3年以上的，可申請成為託管人，其實收資本數額條件按其境外總行的計算。