2017年證券市場法律法規模擬考試知識點
一般從業資格考試,即入門資格考試,主要面向即將進入證券業從業的人員,具體測試考生是否具備證券從業人員執業所需專業基礎知識,是否掌握基本證券法律法規和職業道德要求。那麼,下面是由小編為大家帶來證券市場法律法規模擬考試知識點,歡迎大家參考學習。
01考點
《證券市場基本法律法規》第三章第七節-12、13
代銷金融產品適當性原則
代銷金融產品的規範和禁止性行為
代銷金融產品適當性原則有哪些呢?代銷金融產品的規範和禁止性行為具體是哪些呢?
02考點精析
代銷金融產品適當性原則
詳解:
(1)證券公司代銷金融產品。應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定,遵循平等、自願、公平、誠實信用和適當性原則,避免利益衝突,不得損害客户合法權益。
(2)證券公司向客户推介金融產品,應當瞭解客户的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況,評估其購買金融產品的適當性。
(3)證券公司認為客户購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的,不得向其推介;客户主動要求購買的,證券公司應當將判斷結論書面告知客户,提示其審慎決策,並由客户簽字確認。
(4)委託人明確約定購買人範圍的,證券公司不得超出委託人確定的購買人範圍銷售金融產品。
代銷金融產品的規範和禁止性行為
詳解:
證券公司代銷金融產品,不得有的行為。
表3-12證券公司代銷金融產品禁止行為
具體內容 | |
證券公司代銷金融產品禁止行為 | (1)採取誇大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客户購買金融產品。 (2)採取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客户購買金融產品。 (3)與客户分享投資收益、分擔投資損失。 (4)使用除證券公司客户交易結算資金專用存款賬户外的其他賬户,代委託人接收客户購買金融產品的資金。 (5)其他可能損害客户合法權益的行為。證券公司從事代銷金融產品活動的人員不得接受委託人給予的`財物或其他利益。 |
03練習題
1. 證券公司向客户推介金融產品時,應當瞭解客户的()等基本情況,評估其購買金融產品的適當性。
I. 風險承受能力
II. 投資目標、風險偏好
III. 身份、財產和收入狀況
IV. 金融知識和投資經驗
A. I 、II 、III
B. II、 III、 IV
C. I、 II、 III 、IV
D. I、 IV
答案:C
解析:證券公司向客户推介金融產品時,應當瞭解客户的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好、風險承受能力等基本情況,評估其購買金融產品的適當性。
2. 證券公司代銷金融產品,應當遵循的原則有( )。
I .公正
II. 平等
III. 自願
IV. 誠實信用
A. I、 II、 III、 IV
B. I、 II
C. III 、IV
D. II 、III、 IV
答案:D
解析:證券公司代銷金融產品,應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定,遵循平等、自願、公平、誠實信用和適當性原則,避免利益衝突,不得損害客户合法權益。
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