2017年證券從業《金融市場基礎知識》試題及答案

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

【第1題】修改國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低於交易金額的(　　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：B

參考解析： 國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低於交易金額的10%。

【第2題】修改會計師事務所申請證券資格的條件之一是：有限責任會計師事務所淨資產不少於__________萬元，合夥會計師事務所淨資產不少於__________萬元。(　　)

A.500;300

B.500;500

C.300;300

D.300;500

參考答案：A

參考解析： 會計師事務所申請證券資格的條件包括：①依法成立3年以上。②質量控制制度和內部管理制度健全並有效執行，執業質量和職業道德良好。③註冊會計師不少於80人，其中通過註冊會計師全國統一考試取得註冊會計師證書的不少於55人，上述55人中最近5年持有註冊會計師證書且連續執業的不少於35人。④有限責任會計師事務所淨資產不少於500萬元，合夥會計師事務所淨資產不少於300萬元。⑤會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少於600萬元。⑥上一年度審計業務收入不少於1600萬元。⑦持有不少於50%股權的股東，或半數以上合夥人最近在本機構連續執業3年以上。⑧不存在下列情形之一：在執業活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理憑證或者不予批准決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

【第3題】修改從(　　)末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放鬆對金融業務的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

A.1802年

B.1897年

C.1901年

D.1970年

參考答案：D

參考解析： 從1970年末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開始放鬆對金融業務的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

【第4題】修改ETF每(　　)秒提供一個基金參考淨值報價。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析： ETF每15秒提供一個基金參考淨值報價。

【第5題】修改金融期貨的基本功能不包括(　　)。

A.套期保值功能

B.價格發現功能

C.保本功能

D.套利功能

參考答案：C

參考解析： 金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發現功能、投機功能和套利功能。

【第6題】修改混合資本債券如果同時出現最近一期經審計的資產負債表中盈餘公積與未分配利潤之和為負，且最近(　　)個月內未向普通股股東支付現金紅利的情況，則發行人必須延期支付利息。

A.6

B.12

C.28

D.24

參考答案：B

參考解析： 混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低於4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近一期經審計的資產負債表中盈餘公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發行人應立即支付欠息及欠息產生的複利。

【第7題】修改經營證券經紀業務已滿(　　)年的證券公司方可申請融資融券業務資格。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析： 證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件：①經營證券經紀業務已滿3年;②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處於整改期間的情形;④財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，註冊資本和淨資本符合增加融資融券業務後的規定;⑤客户資產安全、完整，客户交易結算資金【第三方存管有效實施，客户資料完整真實;⑥已建立完善的客户投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客户之間的糾紛;⑦信息系統安全穩定運行，最近一年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;⑧有足夠負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案和內部管理制度已通過中國證券業協會組織的專業評價;⑨中國證監會規定的其他條件。

【第8題】修改商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務，要求核心資本充足率不低於(　　)。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：A

參考解析： 商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務應符合以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低於4%;③貸款損失準備計提充足;④具有良好的公司治理結構與機制;⑤最近三年沒有重大違法、違規行為。

【第9題】修改(　　)，美國【第三大信託公司尼克伯克信託公司大肆舉債，在股市上收購聯合銅業公司股票，但最終此舉失利引發了華爾街的大恐慌和尼克伯克信託公司即將破產的傳言。

A.1904年

B.1905年

C.1906年

D.1907年

參考答案：D

參考解析： 1907年，美國【第三大信託公司尼克伯克信託公司大肆舉債，在股市上收購聯合銅業公司股票，但最終此舉失利引發了華爾街的大恐慌和尼克伯克信託公司即將破產的傳言。

【第10題】修改(　　)，中國證監會公佈了《證券投資顧問業務暫行規定》和《發佈證券研究報告暫行規定》，進一步確立了證券投資諮詢的兩種基本業務形式。

A.2010年10月19日

B.2012年12月1日

C.2013年12月25日

D.2017年9月29日

參考答案：A

參考解析： 2010年10月19日，中國證監會公佈了《證券投資顧問業務暫行規定》和《發佈證券研究報告暫行規定》，進一步確立了證券投資諮詢的兩種基本業務形式。

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

【第51題】修改我國的政策性金融機構有(　　)。

Ⅰ 國家開發銀行 Ⅱ 中國進出口銀行

Ⅲ 中國農業銀行 Ⅳ 中國農業發展銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 1994年，為實現政策性金融與商業性金融相分離，推進專業銀行的商業化改革，我國建立了國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行三家政策性銀行，將各專業銀行原有政策性業務與經營性業務分離。

【第52題】修改上證380指數樣本股的選擇主要考慮(　　)。

Ⅰ 營利能力 Ⅱ 成長性

Ⅲ 負債比率 Ⅳ 新興行業的代表性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上證380指數樣本股的選擇主要考慮公司規模、營利能力、成長性、流動性和新興行業的代表性，側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現。

【第53題】修改在收集風險管理相關信息中，風險戰略風險應廣泛收集國內外公司戰略風險失控導致公司蒙受損失的案例，並收集的重要信息有(　　)。

Ⅰ 科技進步、技術創新的有關內容

Ⅱ 市場對該公司產品或服務的需求

Ⅲ 該公司主要客户、供應商及競爭對手的有關情況

Ⅳ 與主要競爭對手相比，該公司實力與差距

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 在收集風險管理相關信息中，風險戰略風險應廣泛收集國內外公司戰略風險失控導致公司蒙受損失的案例，並收集以下重要信息：①國內外宏觀經濟政策以及經濟運行情況、公司所在產業的狀況、國家產業政策;②科技進步、技術創新的有關內容;③市場對該公司產品或服務的需求;④該公司主要客户、供應商及競爭對手的有關情況;⑤與公司戰略合作伙伴的關係，未來尋求戰略合作伙伴的可能性;⑥與主要競爭對手相比，該公司實力與差距;⑦本公司發展戰略和規劃、投融資計劃、年度經營目標、經營戰略，以及編制這些戰略、規劃、計劃、目標的有關依據;⑧該公司對外投融資流程中曾發生或易發生錯誤的業務流程或環節。

【第54題】修改證券市場監管應當堅持的原則包括(　　)。

Ⅰ 依法監管 Ⅱ 保護投資者利益

Ⅲ “三公” Ⅳ 監督與自律相結合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券市場監管的原則主要有：①依法監管原則;②保護投資者利益原則;③“三公”原則，即公開、公平、公正;④監督與自律相結合的原則。

【第55題】修改全球金融市場的發展趨勢表現為(　　)。

Ⅰ 國際金融市場的一體化趨勢 Ⅱ 國際金融市場的證券化趨勢

Ⅲ 金融創新的趨勢 Ⅳ 全球貨幣統一的趨勢

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 全球金融市場的發展趨勢表現為：①國際金融市場的一體化趨勢;②國際金融市場的證券化趨勢;③金融創新的趨勢。

【第56題】修改證券公司接受證券買賣的委託，應當根據委託書載明的(　　)等，按照交易規則代理買賣證券，如實進行交易記錄。

Ⅰ 買賣數量 Ⅱ 出價方式

Ⅲ 證券名稱 Ⅳ 價格幅度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司接受證券買賣的委託，應當根據委託書載明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等，按照交易規則代理買賣證券，如實進行交易記錄。買賣成交後，應當按照規定製作買賣成交報告單交付客户。

【第57題】修改目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括(　　)。

Ⅰ 現金

Ⅱ 1年以內(含1年)的銀行定期存款

Ⅲ 剩餘期限在397天以內(含397天)的`資產支持證券

Ⅳ 可轉換債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金;②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩餘期限在397天以內(含397天)的債券;④期限在1年以內(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;⑥剩餘期限在397天以內(含397天)的資產支持證券;⑦中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

【第58題】修改下列屬於境外上市外資股的有(　　)。

Ⅰ S股 Ⅱ B股

Ⅲ H股 Ⅳ N股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。B股屬於境內上市外資股。

【第59題】修改影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素有(　　)。

Ⅰ 清算方式的變化 Ⅱ 宏觀經濟政策的調整

Ⅲ 供求關係的變化 Ⅳ 經濟形勢的變化

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值。經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關係的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

【第60題】修改按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用於的投資或活動包括(　　)。

Ⅰ 承銷證券

Ⅱ 從事承擔有限責任的投資

Ⅲ 從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

Ⅳ 向基金管理人、基金託管人出資

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用於下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;⑤向基金管理人、基金託管人出資;⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;⑦依照法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。