2017證券從業考試證券市場基本法律法規試題及答案

單選題。共50題，每題1分。

(1) ( )事項非經載明於章程，不生效力。

A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協商記人

答案:A

解析: 相對記載事項非經載明於章程，不生效力。

(2) 證券公司自營業務的內部控制中重點防範的風險不包括( )。

A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營、賬外自營 C: 操縱市場、內幕交易 D: 市場風險、管理風險

答案:D

解析: 證券公司自營業務的內部控制主要是應加強自營業務投資決策、資金、賬户、清算、 交易和保密等的管理。重點防範規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。

(3) 根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷方式不包括( )。

A: 分銷

B: 投標承購

C: 代銷

D: 贊助推銷

答案:A

解析:

根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。

(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關係，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

A: 緊密

B: 直接因果

C: 隸屬

D: 間接因果

答案:B

解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關係， 包括實際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

(5) 證券金融公司淨資本與各項風險資本準備之和的比例不得低於( )。

A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%

答案:D

解析: 證券金融公司淨資本與各項風險資本準備之和的比例不得低於100%。

(6)作為一個投資者，應防範不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資，下列不屬於投資者應採用的投資觀的是( )。

A: 合法投資

B: 只注重高額回報

C: 眼見為實

D: 審慎投資

答案:B

解析: 投資者在面，臨集資時，要注意採用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。

(7) 合夥企業執行事務合夥人，以合夥企業營業執照上的記載為準， 有多名合夥企業執行事務合夥人的，由其中( )名在授權書上簽字。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析: 合夥企業執行事務合夥人，以合夥企業營業執照上的記載為準， 有多名合夥企業執行事務合夥人的，由其中1名在授權書上簽字; 執行事務合夥人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。

(8) 上市公司進行重大資產重組，應當由( )依法作出決議。

A: 股東大會

B: 董事會

C: 證券交易所

D: 經理層

答案:B

解析: 上市公司進行重大資產重組，應當由董事會依法作出決議。 上市公司董事會應當就重大資產重組是否構成關聯交易作出明確判斷， 並作為董事會決議事項予以披露。

(9) 下列關於證券公司對證券經紀業務營銷人員管理規定説法錯誤的是( )。

A: 從事技術的人員可以從事營銷業務活動

B: 從事風險監控的人員不得從事客户賬户業務活動

C: 營銷人員不得經辦客户賬户

D: 技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責

答案:A

解析: 從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、 客户賬户及客户資金存管等業務活動，故選項A表述錯誤。

(10) 證券公司可代銷金融產品的條件不包括( )。

A: 金融產品依法發行 B: 風險收益特徵清晰 C: 有明確的投資安排

D: 對相關人員資質進行審查

答案:D

解析: 證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、 風險收益特徵清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。

(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。

A: 所持股份

B: 出資額

C: 淨資產

D: 所有者權益

答案:A

解析: 股份有限公司是指其全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產對公司的債務承擔責任的企業法人。

(12) 經政府或國有資產管理部門批准進行國有資產無償劃撥， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份佔該公司已發行股份的比例超過( )，可以申請以簡易程序免於以要約方式增持股份。

A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

答案:B

解析: 經政府或者國有資產管理部門批准進行國有資產無償劃轉、變更、合併， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份佔該公司已發行股份的比例超過30%， 當事人可以向中國證監會申請以簡易程序免於以要約方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數的( )。

A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%

答案:D

解析:

公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。

(14) 下列選項中，不屬於證券經紀業務構成要素的是( )。

A: 證券登記結算機構

B: 證券經紀商 C: 證券交易所 D: 委託人

答案:A

解析:

證券經紀業務一般由委託人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象4個要素構成。

(15) 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過( )。

A: 1：5

B: 5：1

C: 1：10

D: 10：1

答案:D

解析: 證券專營機構負債總額與淨資產之比不得超過10：1， 證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。

(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，並予公告。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:D

解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內， 向國務院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，並予公告。

(17) 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用於非法目的的會員， 情節嚴重的，給予( )處罰。

A: 警示

B: 行為內通報批評、公開譴責

C: 移送相關監管部門

D: 移送司法機關

答案:B

解析: 中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用於非法目的的會員、 從業人員和其他應當接受協會自律管理的機構和個人，應採取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應採取行業內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關監管部門或司法機關追究法律責任。

(18) 集合資產管理合同是由三方共同簽署。這裏的三方不包括( )。

A: 證券公司

B: 資產託管機構

C: 單個客户

D: 證券交易所

答案:D

解析: 集合資產管理合同由證券公司、資產託管機構與單個客户三方簽署。

(19)《證券公司信息隔離牆制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、證券及賬户實施( )。

A: 分開管理 B: 集中管理 C: 資產管理 D: 有效管理

答案:A

解析: 證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業務所涉資金、 證券及賬户實施分開管理，不應混合操作。

(20) 有限責任公司公開發行公司債券對公司淨資產的要求是( )。

A: 不低於人民幣3000萬元 B: 不低於人民幣5000萬元 C: 不低於人民幣6000萬元 D: 不低於人民幣1億元

答案:C

解析: 股份有限公司公開發行公司債券的淨資產不低於人民幣3000萬元， 有限責任公司公開發行公司債券的淨資產不低於人民幣6000萬元。

(21) 下列不屬於申請從事證券投資諮詢業務應當具備的條件的是( )。

A: 具有從事證券業務3年以上的經歷

B: 未受過刑事處罰

C: 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

D: 品行端正，具有良好的職業道德

答案:A

解析: 申請從事證券投資諮詢業務應當具備下列條件：① 通過了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業資格;②被證券公司、 投資諮詢機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學本科以上學歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業務2年以上的經歷;⑦未受過刑事處罰;⑧ 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業道德;⑩法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

(22) 下列説法錯誤的是( )。

A: 證券公司合規負責人發現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告

B: 證券公司合規負責人發現違法違規行為的可以按照規定向證券業協會報告

C: 證券公司的高級管理人員應當在任職後取得經國務院證券監督管理機構核准的任職資格

D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經營管理行為的合法合規性進行審查、監督或者檢查

答案:C

解析: 證券公司的董事、監事、 高級管理人員應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核准的任職資格。

(23) 證券公司及其從業人員的下列行為中不屬於損害客户利益欺詐的是( )。

A: 沒有在規定時間內向客户提供交易的書面確認文件

B: 挪用客户所委託買賣的證券

C: 為牟取佣金收入，誘使客户進行不必要的證券買賣

D: 利用公司的利好消息建議客户買賣某公司股票

答案:D

解析:

禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客户利益的欺詐行為：① 違背客户的委託為其買賣證券;②不在規定時間內向客户提供交易的書面確認文件;③ 挪用客户所委託買賣的證券或者客户賬户上的資金;④未經客户的委託， 擅自為客户買賣證券，或者假借客户的名義買賣證券;⑤為牟取佣金收入， 誘使客户進行不必要的證券買賣;⑥利用傳播媒介或者通過其他方式提供、 傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客户真實意思表示，損害客户利益的行為。選項D不屬於損害客户利益的欺詐行為，屬於利用內幕消息進行交易的行為。

(24) 依法對證券公司、 結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理的機構是( )。

A: 證監會 B: 銀監會 C: 保監會D: 中國人民銀行

答案:A

解析: 中國證券監督管理委員會依法對證券公司、 結算公司和商業銀行的證券交易結算資金存管業務活動進行監督管理。

(25) 期貨公司接受客户委託為其進行期貨交易，應當事先向客户出示( )。

A: 風險説明書B: 期貨經紀合同 C: 期貨交易協議 D: 委託合同書

答案:A

解析:

期貨公司接受客户委託為其進行期貨交易，應當事先向客户出示風險説明書，經客户簽字確認後，與客户簽訂書面合同。

(26) 證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內， 向證券公司住所地證監會派出機構報備的材料不包括( )。

A: 金融產品説明書

B: 宣傳推介材料

C: 擬向客户提供的其他文件、資料

D: 書面代銷合同

答案:D

解析: 證券公司應當在代銷合同簽署後5個工作日內， 向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品説明書、 宣傳推介材料和擬向客户提供的其他文件、資料。

(27) 下列説法錯誤的是( )。

A: 股份有限公司以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款應當列為公司資本公積金

B: 國務院財政部門規定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金

C: 公司的公積金用於彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本

D: 資本公積金可用於彌補公司的虧損

答案:D

解析: 資本公積金不得用於彌補公司的虧損，故選項D表述錯誤。

(28) 發佈對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時， 公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份( ) 以上的，應當在證券研究報告中向客户披露本公司持有該股票的情況。

A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%

答案:A

解析: 發佈對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時， 公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份1%以上的， 應當在證券研究報告中向客户披露本公司持有該股票的情況， 並且在證券研究報告發布日及第2個交易日，不得進行與證券研究報告觀點相反的交易。

(29) 收購人聘請的財務顧問沒有充分證據表明其勤勉盡責的， 自收購人違規事實發生之日起( ) 年內，中國證監會不受理該財務顧問提交的上市公司併購重組申報文件。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 5

答案:A

解析:

收購人聘請的財務顧問沒有充分證據表明其勤勉盡責的，自收購人違規事實發生之日起1年內，中國證監會不受理該財務顧問提交的上市公司併購重組申報文件，情節嚴重的，依法追究法律責任。

(30) 證券公司的自營業務決策機構原則上應當按照( )來設立。

A: 監事會——投資決策機構——自營業務部門的三級體制

B: 投資決策機構——自營業務部門的二級體制

D: 董事會——投資決策部門的.二級體制

答案:C

解析: 證券公司應建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。 自營業務決策機構原則上應當按照董事會一投資決策機構—— 自營業務部門的三級體制設立。

(31) 客户委託資產應當按照中國證券監督管理委員會的規定採取( )方式進行保管。

A: 質押

B: 抵押

C: 第三方存管

D: 託管

答案:D

解析: 證券公司辦理定向資產管理業務， 客户委託資產應當按照中國證監會的規定採取託管方式進行保管。

(32) 下列説法錯誤的是( )。

A: 經政府或者國有資產管理部門批准進行國有資產無償劃轉、變更、合併， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份佔該公司已發行股份的比例超過60% B:

B: 在一個上市公司中擁有權益的股份達到或者超過該公司已發行股份的30%的， 自相關事實發生之日起1年後，每12 個月內增持該公司中擁有權益的股份不超過該公司已發行股份的30%

C: 在一個上市公司中擁有權益的股份達到或者超過該公司已發行股份的50%的， 繼續增加其在該公司擁有的權益不影響該公司的上市地位

D: 因上市公司按照股東大會批准的確定價格向特定股東回購股份而減少股本，導致當事人在該公司中擁有權益的股份超過該公司已發行股份的30%

答案:A

解析: 經政府或者國有資產管理部門批准進行國有資產無償劃轉、變更、合併， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份佔該公司已發行股份的比例超過30%， 故選項A表述錯誤。

(33) 下列説法錯誤的是( )。

A: 進行公司分立必須合理、清楚地分割原公司的財產

B: 新設分立不完全是公司財產的重新分配

C: 財產是承擔公司債務的保障

D: 進行公司分立必須合理、清楚地分割原公司的財產

答案:B

解析: 對於新設分立，完全是公司財產的重新分配，故選項B説法錯誤。

(34) 接受代銷金融產品的委託前，證券公司應當對( )進行資格審查。

A: 委託人 B: 發行人 C: 保薦人 D: 受託人

答案:A

解析: 接受代銷金融產品的委託前，證券公司應當對委託人進行資格審查。經審查， 確認委託人依法設立並可以發行金融產品後，方可接受其委託。

(35) 要約收購的收購人在報送上市公司收購報告書之日起( )日後，公告其收購要約。

A: 7

C: 15

D: 30

答案:C

解析: 要約收購的收購人在報送上市公司收購報告書之日起15日後，公告其收購要約。

(36) 公司章程的( ) 事項，是指法律並無明文規定，但公司章程制定者認為需要協商記入公司章程， 以便使公司能更好運轉且不違反強行法規定和公序良俗原則的事項。

A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協商記入

答案:B

解析: 公司章程的任意記載事項，是指法律並無明文規定， 但公司章程制定者認為需要協商記入公司章程， 以便使公司能更好運轉且不違反強行法規定和公序良俗原則的事項。

(37) 下列不屬於中國證券業協會自律管理體現的是( )。

A: 對會員單位的自律管理 B: 對從業人員的自律管理 C: 代辦股份轉讓系統

D: 證券賬户、結算賬户的設立和管理

答案:D

解析: 中國證券業的自律管理體現在保護行業共同利益、促進行業共同發展方面， 具體表現為以下幾個方面：對會員單位的自律管理;對從業人員的自律管理; 代辦股份轉讓系統。選項D是證券登記結算公司的職能的表述。

(38) 協議收購時，收購人擁有權益的股份達到該公司已發行股份的( )，繼續進行收購應當依法向該上市公司股東發出要約。

A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

答案:B

解析: 收購人擁有權益的股份達到該公司已發行股份的30%時，繼續進行收購的， 應當依法向該上市公司的股東發出全面要約或者部分要約。

(39) 保薦代表人未完成或者未參加輔導工作，中國證監會可根據情節輕重， 自確認之日起3個月到( )個月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。

A: 6

B: 12

C: 18

D: 24

答案:B

解析: 保薦代表人未完成或者未參加輔導工作中國證監會可根據情節輕重，自確認之日起3 個月到12個月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦;情節特別嚴重的， 撤銷其保薦代表人資格。

(40) 證券公司營業部為客户辦理賬户業務時，應嚴格堅持( )制度，嚴格審核客户身份信息。

A: 賬户實名

B: 賬户匿名

C: 審慎監管

D: 招攬客户

答案:A

解析: 證券公司營業部為客户辦理賬户業務時，應嚴格堅持賬户實名制度， 嚴格審核客户身份信息。

(41) 證券發行和交易的公開原則包括證券信息的初期披露和( )兩方面的內容。

A: 後期披露 B: 結果披露 C: 持續披露 D: 過程披露

答案:C

解析: 公開原則，又稱信息公開原則。公開原則通常包括兩個方面， 即證券信息的初期披露和持續披露。

(42) 下列不屬於證券市場法律制度的是( )。

A: 證券發行制度 B: 信息披露制度 C: 證券交易制度D: 基金機構監管制度

答案:D

解析: 證券市場的法律制度包括：證券發行(包括證券發行的信息披露)、證券交易、 上市公司的收購、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構、 證券業協會、證券監督管理機構以及法律責任等。

(43) 下列説法錯誤的是( )。

A: 期貨交易所有直接或者間接參與期貨交易的，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

B: 期貨交易所拒絕或者妨礙國務院期貨監督管理機構監督檢查的，可以責令停業整頓

C: 期貨交易所違反規定收取保證金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處3萬元以上10萬元以下的罰款

D: 期貨交易所未建立或者未執行當日無負債結算的，責令改正，給予警告

答案:C

解析: 期貨交易所違反規定收取保證金，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1 萬元以上10萬元以下的罰款。

(44) 證券發行採取市值配售發行方式的，客户信用證券賬户的明細數據納入其對應( )的計算。

A: 發行價格B: 淨值 C: 市值 D: 面值

答案:C

解析: 證券發行採取市值配售發行方式的， 客户信用證券賬户的明細數據納入其對應市值的計算。

(45) 下列説法錯誤的是( )。

A: 公司在清算期間開展與清算無關的經營活動的，由公司登記機關予以警告，沒收違法所得

B:清算組不依照規定向公司登記機關報送清算報告，

C: 清算組成員利用職權徇私、謀取非法收入或者侵佔公司財產的，沒收違法所得， 並可以處以違法所得3倍以上10倍以下的罰款

D:清算組不依法向公司登記機關報送清算報告，或者報送清算報告隱瞞重要事實或者有重大遺漏的，由公司登記機關責令改正

答案:C

解析: 清算組成員利用職權徇私、謀取非法收入或者侵佔公司財產的， 由公司登記機關責令退還公司財產，沒收違法所得，並可以處以違法所得1倍以上5 倍以下的罰款。

(46) 下列不屬於客户徵信調查內容的是( )。

A: 投資經驗 B: 誠信記錄 C: 還款能力 D: 關聯關係

答案:D

解析: 客户徵信調查內容一般應包括：客户基本資料;投資經驗;誠信記錄;還款能力; 融資融券需求。

(47)公司法規定，公司向其他企業投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規定，由( )或者股東會、股東大會決議。

A: 董事會

B: 監事會

C: 高級管理人員

D: 理事會

答案:A

解析: 公司法規定，公司向其他企業投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規定， 由董事會或者股東會、股東大會決議。

(48) 國務院證券監督管理機構和( )應當建立證券公司的有關情況通報機制。

A: 中國人民銀行

B: 地方人民的政府

C: 國務院銀行監督管理機構

D: 國務院保險監督管理機構

答案:B

解析:

《證券公司監督管理條例》第7條規定，國務院證券監督管理機構、中國人民銀行、 國務院其他金融監督管理機構應當建立證券公司監督管理的信息共享機制。 國務院證券監督管理機構和地方人民的政府應當建立證券公司的有關情況通報機制。

(49) 股份有限公司的財務會計報告應當在召開股東大會年會的( )

日前置備於本公司，供股東查閲。

A: 10

B: 15

C: 20

D: 30

答案:C

解析: 股份有限公司的財務會計報告應當在召開股東大會年會的20日前置備於本公司， 供股東查閲。

(50) 非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案:D

解析: 非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。