基金從業法律法規考點:基金銷售費用其他規範
導語:基金營銷是基金銷售機構從市場和客户需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱,是基金銷售機構為了追求利潤最大化而採取的一種營銷策略,我們一起來看看基金銷售費用其他規範的內容吧。
1.基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求,完善內部控制制度和業務執行系統,健全內部監督和反饋系統,加強後台管理系統對費率的合規控制,強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督。
2.基金銷售機構應當按照基金合同和招募説明書的約定向投資人收取銷售費用;未經招募説明書載明並公告,不得對不同投資人適用不同費率。
3.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定,雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例,並據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入,如實核算、記賬,依法納税。
4.基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前,應與基金管理人簽訂銷售協議,約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客户維護費,用以向基金銷售機構支付客户服務及銷售活動中產生的相關費用,客户維護費從基金管理費中列支。
5.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式,除客户維護費外,不得就銷售費用簽訂其他補充協議。
6.基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客户維護費,不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售佣金或報酬獎勵。
7.銷售機構在銷售活動中,不得有下列行為:
(1)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂 |
(2)以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平 |
(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準,或通過先收後返、財務處理等方式變相降低收費標準 |
(4)採取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 |
(5)其他違反法律、行政法規的規定,擾亂行業競爭秩序的行為 |
8.基金管理人應當在招募説明書及基金份額發信公告中載明以下有關基金銷售費用的.信息內容:
(1)基金銷售費用收取的條件、方式、用途和標準;
(2)以簡單明瞭的格式和舉例方式向投資人説明基金銷售費用水平;
(3)中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息事項。
9.基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、託管費、基金銷售服務費的金額,並説明管理費中支付給基金銷售機構的客户維護費總額。
10.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客户維護費總額。
-
基金從業考試《私募股權》精選複習筆記
私募股權投資,是指投資於非上市股權,或者上市公司非公開交易股權的一種投資方式。接下來小編為大家精心準備了基金考試《私募股權》精選複習筆記,想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!基金投資者與基金管理人的權利義務關係1.公司型基金投資者和基金管理人...
-
私募股權投資基金基礎知識第一章要點習題
下面是本站小編為大家搜索整理的關於私募股權投資基金基礎知識第一章要點習題,歡迎參考學習,希望對大家有所幫助!想了解更多相關信息請持續關注我們應屆畢業生考試網!1.()對於股權投資基金的成功運作發揮決定性作用。A.資金B.企業的投資價值C.人力資本D.激勵約束...
-
中基金協會行業數據集中備份接口規範
導語:關於中國基金業協會基金行業數據集中備份接口規範(試行)的內容你知道嗎?報送對象是公募基金管理人和在協會備案私募基金產品的私募證券基金管理人。各公募、私募基金管理人:為夯實基金行業數據備份基礎工作,完善基金行業數據備份平台,構建完備的基金產品監管...
-
2017年基金考試《私募股權》備考資料
私募股權投資有助於降低投資者的交易費用,提高投資效率。接下來小編為大家精心準備了2017年基金考試《私募股權》備考資料,想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!股權投資基金的基本税負(一)公司型基金的税負分析1.增值税在股權投資業務中,項目股息、分紅收...