2017年基金從業基金法律法規高頻考點

人們平常所説的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析。接下來小編為大家編輯整理了2017年基金從業基金法律法規高頻考點，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!

一、道德與法律的區別(瞭解)

(1)表現形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規範，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規範

(2)內容結構不同。法律以權利義務為內容，要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容，並不要求有對等的權利。

(3)調整範圍不同。一般認為，道德調整的範圍比法律調整的範圍更為廣泛。但也有一些法律調整的領域道德並不調整，因此，事者的調整範圍是交叉關係。

(4)調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施;而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。

　　二、道德與法律的聯繫(理解)

(1)目的一致。道德和法律都是行為規範，都是重要的社會調控手段。因此，兩者在根本目的上具有一致性。(2)內容交叉。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但並不違反道德。(3)功能互補。道德在調整範圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用。

(4)相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。道德對法律的實施也具有促進作用。

　三、基金從業人員職業道德(理解)

基金從業人員職業道德書簡稱為基金職業道德，是一般社會道德、職業道德基本規範在基金行業的具體化，是基於基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規範。

　四、基金職業道德規範的內容(掌握)

1.守法合規;2.誠實守信;3.專業審慎;4.客户至上;5.忠誠盡責;6.保守祕密

　五、守法合規的含義(掌握)

1.守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關係。

2.守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規範，並配合基金監管機構的監管。

3.守法合規的基本要求

(1)熟悉法律法規等行為規範;(2)遵守法律法規等行為規範

　六、誠實守信(掌握)

1.誠實守信是調整各種社會人際關係的基本準則。

2.誠實守信是基金職業道德的核心規範。

3.誠實守信的基本要求

(1)不得欺詐客户(2)不得進行內幕交易和操紝市場(3)不得進行不正當競爭

　　七、專業審慎(掌握)

1.專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關係的道德規範。

2.專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能

3 .專業審慎的基本要求

(1)持證上崗(2)持續學習(3)審慎開展執業活動

　八、客户至上(掌握)

1.客户至上是調整基金從業人員與投資人之間關係的道德規範。

2.客户至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的`根本利益出發。

3.客户至上的基本要求有兩點：客户利益優先和是公平對待客户

　九、忠誠盡責(掌握)

1.忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關係的職業道德規範。

2.忠誠，是指基金從業人員應當忠實於所在機構，避免與所在機構利益發生衝突，不得損害所在機構的利益。盡責，是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

3.忠誠盡責的基本要求廉潔公正和忠誠敬業

　十、保守祕密(掌握)

1.保守祕密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客户和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客户或潛在客户的違法活動，或者屬於法律要求披露的信息，或者客户或潛在客户允許披露此信息。

2.基金從業人員在執業活動中接觸到的祕密主要包括三類：商業祕密、客户資料、內幕信息

3.保守祕密的基本要求

(1)應當妥善保管並嚴格保守客户祕密，非經許可不得泄露客户資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職後，均不得泄露任何客户資料和交易信息。

(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業祕密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。

(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。

　　十一、基金職業道德教育的內容(理解)

1.培養基金職業道德觀念：基金職業道德還具有基金監管法規不可替代的作用。基金職業道德觀念教育是基金職業道德規範教育的基礎和保障

2.灌輸基金職業道德規範

　　十二、基金職業道德教育的途徑(理解)

1.崗前職業道德教育：崗前教育主要是通過職業資格考試來督促完成的。

2.崗位職業道德教育：崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。

3.基金業協會的自律;4.樹立基金職業道德典型;5.社會各界持續監督

　十三、基金職業道德修養的含義(理解)

基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規範內化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良

好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。

　十四、基金職業道德修養的方法(理解)

1.正確樹立基金職業道德觀念;2.深刻領會基金職業道德規範

3.積極參加基金職業道德實踐