基金法律法規考點:基金信息披露的禁止行為
為了防止信息誤導給投資者造成損失,保護公眾投資者的合法權益,維護證券市場的正常秩序,法律法規對於借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息,惡意進行信息誤導,詆譭同行或競爭對手等行為做出了禁止性規定。具體包括以下情形:
(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷併產生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息,以至於影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序,侵害投資者合法權益,屬於嚴重的違法行為。
(2)對證券投資業績進行預測。對於證券投資基金,其投資領域橫跨資本市場和貨幣市場,投資範圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產品,基金的各類投資標的由於受到發行主體、經營情況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的.操作等因素影響,其風險收益變化存在一定的隨機性,因此,對基金的證券投資業績水平進行預測並不科學,應予以禁止。
(3)違規承諾收益或者承擔損失。基金是存在一定投資風險的金融產品,投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力,審慎選擇基金品種,即所謂 “買者自慎”。一般情況下,管理人可以受託管理基金資產,託管人可以受託保管基金資產,但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對於基金信息披露義務人而言,他沒有承諾收益的能力,也不存在承擔損失的可能。因此,如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失,則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。
(4)詆譭其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構。如果基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構對其他同行進行詆譭、攻擊,藉以抬高自己,則將被視為違反市場公平原則,擾亂市場秩序,構成一種不當競爭行為。
(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
(6)中國證監會禁止的其他行為。
-
常用的ETF基金投資技巧
近期黃金ETF基金持續走高,yjbys小編在這裏為大家整理了九種常用的ETF基金投資技巧,供廣大看官們參考。提醒大家基金有風險,投資需謹慎。(一)長期投資由於ETF風險分散度好、透明度高、受管理人主觀因素影響小,故而可預期性強,投資者有更充分的信息。境外成熟市場的經...
-
2017年基金從業資格考試成績認可與證書註冊答疑
2017年基金從業資格考試報名已經開始了。你對基金從業資格考試成績認可與證書註冊的相關事項瞭解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的基金從業資格考試成績認可與證書註冊答疑的知識,歡迎閲讀。1考試與從業資格註冊科目一和科目二考試成績合格後,可以通過所在機構向...
-
基金法律法規考點:基金客户服務的特點
基金客户服務具有以下四個特點。(一)專業性基金客户服務是一項專業性很強的服務,要求服務人員除了具有金融知識基礎外,還需要深入掌握各類基金產品的相關專業知識。(二)規範性在基金銷售過程中,基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業務規則,銷售機構在提供服...
-
2017年基金從業資格考試常見問題彙總
2017年基金從業資格考試馬上就要開始了。你對基金從業資格考試瞭解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的基金從業資格考試常見問題彙總,歡迎閲讀。一、考試基本信息1.基金從業資格的考試類型與考試地點?考試類型:基金從業人員資格考試分為全國統一考試和預約式考試。...