2017年證券從業市場基礎知識考題及答案解析

　　單選題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

1.下列貨幣政策操作中，會引起貨幣供應量增加的是( )。

A.提高法定存款準備率

B.提高再貼現率

C.降低再貼現率

D.中央銀行賣出債券

2.從業務運作的實質來看，福費廷是( )。

A.銀行保函

B.保付代理

C.遠期票據貼現

D.質押貸款

3.金融市場功能不包括( )。

A.融通貨幣資金 B.優化資源配置

C.風險分散 D.保險功能

4.假設某銀行今年的淨利潤為5000萬元，負債總額為450000萬元，股東權益總額為50000萬元，則該銀行資產利潤率為( )。

A.1%

B.2.5%

C.3.5%

D.5%

5.貿易從屬費用的收款一般採用( )。

A.出口託收

B.進口託收

C.光票託收

D.跟單託收

6.關於商業銀行資本的描述，以下哪一項是正確的?( )

A.銀行資本等於會計資本、監管資本和經濟資本之和

B.經濟資本是一種完全取決於銀行盈利大小的資本

C.商業銀行的會計資本等於經濟資本

D.監管資本是商業銀行必須持有資本的最低要求

7.以下哪一項用於衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?( )

A.經濟資本 B.監管資本

C.會計資本 D.核心資本

8.直接標價法下1美元=7元人民幣，1英鎊=2美元，則相對中國人而言，直接標價法下人民幣元與英鎊的匯率為( )。

A.14

B.0.0714

C.3.5

D.0.2857

9.匯款的三種方式中，( )多用於急需用款和大額匯款。

A.電匯 B.票匯

C.信匯 D.電匯和信匯

10.國民經濟可以分為( )產業，金融業屬於( )產業。

A.三個;第一 B.三個;第三

C.二個;第二D.三個;第二

　　參考答案及解析

1C【解析】A項提高法定存款準備率使得貨幣乘數減少，從而貨幣供應量減少;B項提高再貼現率，使得商業銀行的貼現成本上升，減少商業銀行的貼現，使得貨幣供應量減少，反之，降低貼現率使得貨幣供應量增加;D項中央銀行賣出債券，回收貨幣，使得貨幣供應量減少。

2C【解析】福費廷是銀行對國際貿易延期付款方式中出口商持有的遠期承兑匯票或本票進行無追索權的貼現，從業務運作實質來看，福費廷就是遠期票據貼現。

3D【解析】金融市場一方面為社會上資金不足的一方提供了籌集資金的機會，另一方面也為資金的.富餘一方提供了投資機會，為資金的需求方和供給方搭起了一座橋樑。融資功能是金融市場的基本功能，至於其他功能均從融資功能中衍化出來的，如優化資源配置、風險分散、定價功能。保險不屬於金融市場業務。

4A【解析】資產利潤率=淨利潤÷總資產，該銀行的資產利潤率=5000÷5000000×=1%，式中，總資產=450000+50000=500000(萬元)。

5C【解析】A項出口託收是指我國只限於滯銷商品和新、小商品及要進入競爭激烈市場的商品;B項進口託收主要用於購買舊船的貿易;C項光票託收是指僅附金融單據，用於非貿易結算或貿易從屬費用的收款;D項跟單託收是指附有金融單據和發票等商業單據，用於進出口貿易款項的收付，沒有銀行信用介入。

6D【解析】A會計資本、監管資本和經濟資本是銀行資本從不同角度的定義。B經濟資本取決於銀行的內部管理人員計算的銀行所承擔風險。C會計資本通常大於經濟資本。當小於時意味着銀行面臨破產的危險。監管資本是銀行監管當局為了滿足監管要求、促進銀行審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本。

57A【解析】會計資本也稱為賬面資本，是指銀行資產負債表中資產減去負債的餘額，即所有者權益。經濟資本是指銀行內部管理人員根據銀行所承擔的風險計算的，銀行需要保有的最低資本量。它用於衡量和防禦銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失，是防止銀行倒閉的最後防線。監管資本是銀行監管當局為了滿足監管要求、促進銀行審慎經營、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本。

8A【解析】直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣，則有1英鎊=14元人民幣，因此，選擇A項。

9A【解析】電匯是指採用加押電傳或SWIFT形式指示匯入行付款給指定收款人。交款迅速、安全可靠、費用高。這種方式多用於急需用款和大額匯款;票匯是指匯出行開立以其國外分行或代理行為付款行的匯票，交由匯款人自行寄送或親自攜帶出國，憑票取款;信匯是指匯出行將信匯委託書通過郵局或快遞傳遞給匯入行，授權匯入行付款給收款人。但是這種方式目前基本不再使用。

10B【解析】國民經濟分為三個產業。第一產業是指農林牧漁業;第二產業指採礦業、製造業、電力燃氣和水的生產和供應業、建築業;第三產業是指除第一、二產業以外的產業。而金融業就屬於第三產業。