證券投資基金考試試題及答案

證券，是多種經濟權益憑證的統稱，也指專門的種類產品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證。以下是小編整理的證券投資基金考試試題及答案，希望能夠幫助到大家。

證券投資基金考試試題及答案 篇1

(一)單選題

1、基金屆滿即為基金終止，對基金資產進行清產核資後的( )按投資者出資比例分配。

A、基金淨資產 B、基金總資產 C、基金投資額 D、基金流動資產額 F、開放式基金

2、開放式基金是通過投資者向( )申購和贖回實現流通的。

A、基金託管人 B、基金受託人 C、基金管理公司 D、證券交易市場

3、證券投資基金不包括( )。

A、封閉式基金 B、開放式基金 C、創業投資基金 D、債券基金 E、股票基金

4、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括( )。

A、股票基金 B、國債基金 C、債券基金 D、指數基金

5、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括( )。

A、對衝基金 B、套利基金 C、指數基金 D、國際基金

6、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括( )。

A、成長型基金 B、收入型基金 C、期權基金 D、平衡型基金

7、第一家證券投資基金誕生於( )。

A、美國 B、英國 C、德國 D、法國

8、( )是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據。

A、基金規模 B、基金收益率 C、基金資產淨值 D、基金贖回率

9、證券投資基金的發起人不可以是( )。

A、信託投資公司 B、證券公司 C保險公司 D、基金管理公司

10、每個基金髮起人的實收資本不少於( )。

A、2億元 B、3億元 C、4億元 D、1億元

11、基金管理公司的發起人可以是( )。

A、保險公司 B、證券公司 C、商業銀行 D、金融諮詢公司

12、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為( )。

A、1000萬元 B、1500萬元 C、2000萬元 D、3000萬元

13、基金管理公司發起人的實收資本不少於( )。

A、1億元 B、2億元 C、3億元 D、4億元

14、基金會計帳冊、報表和記錄的保存年限在( )。

A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上

15、基金管理公司治理結構中不包括( )。

A、董事會 B、監事會 C、股東大會 D、消費者

16、基金管理公司的獨立董事不少於( )。

A、2人 B、3人 C、4人 D、5人

17、基金管理公司的獨立董事的人數佔董事會的比例不得低於( )。

A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5

18、我國封閉式基金不允許以下列價格發行( )。

A、溢價發行 B、折價發行 C、平價發行 D、面值發行

19、根據我國的規定，封閉式基金的存續時間不得少於( )年，最低募集數額不得少於( )億元：

A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10

20、我國封閉式基金的發行期限為( )。

A、4個月 B、2個月 C、3個月 D、1個月

21、我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批准規模的( )方可成立：

A、70% B、80% C、90% D、60%

22、開放式基金的銷售機構不包括( )。

A、商業銀行 B、保險公司 C、證券公司 D、擔保公司

23、基金變更不包括( )。

A、封閉式基金轉為開放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴募 D、封閉式基金續期

24、根據《證券投資基金管理暫行辦法》，一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產淨值的( )。

A、10% B、20% C、30% D、15%

25、基金清算帳冊以及有關文件由( )來保存。

A、基金託管人 B、基金髮起人 C、基金管理人 D、基金清算小組

26、在我國，基金髮起人不包括( )。

A、證券公司 B、信託投資公司 C、基金管理公司 D、金融諮詢公司

27、在我國，基金髮起人的實收資本不少於( )。

A、2億元人民幣 B、3億元人民幣 C、4億元人民幣 D、1億元人民幣

28、證券投資管理的指導性原則不包括( )。

A、合規性原則 B、誠實信用原則 C、合理性原則 D、投資分散化原則

29、證券投資管理的的作業流程不包括( )。

A、確定投資目標 B、信息管理 C、資產配置 D、投資選擇 E、風險管理

30、貨幣市場上交易的金融產品不包括( )。

A、短期國債 B、公司債券 C、大額可轉讓存單 D、回購協議

31、資本市場上交易的金融產品不包括( )。

A、股票 B、債券 C、基金證券 D、商業票據

32、金融期貨市場交易的產品包括( )。

A、利率期貨 B、大豆期貨 C、綠豆期貨 D、遠期合約

33、證券投資的交易成本不包括( )。

A、固定成本 B、變動成本 C、人力成本 D、買賣價差

34、證券投資的交易成本包括( )。

A、執行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本

35、證券投資的執行成本包括( )。

A、機會成本 B、市場衝擊成本 C、持有庫存的風險成本 D、買賣價差

36、估計公平市場價格的方法不包括( )。

A、交易前價格基準 B交易後價格基準 C、平均價格基準 D、執行價格基準

37、資產管理人的投資方式不包括( )。

A、長期與短期 B、動態與靜態 C、主動與被動 D、系統化決策與非系統化決策

38、投資組合收益率的計算方法不包括( )。

A、算術平均法 B、時間加權法 C、淨現金流加權法 D、移動平均法

39、風險的衡量指標不包括( )。

A、標準差 B、貝塔值 C、阿爾法值 D、決定係數

40、投資績效的風險調整方法不包括( )。

A、夏普比率 B、詹森指數 C、博迪比率 D、特雷諾比率

41、常見的業績評價基準不包括( )。

A、市場指數 B、普通風格指數 C、標準化投資組合 D、詹森指數

42、投資組合超額收益的來源是( )。

A、戰略性資產配置 B、股票選擇能力 C、資產混合效率 D、資產類別收益

43、投資組合的績效歸屬模型不包括( )。

A、資產混合效率 B、資產風險管理 C、資產類別效率 D、資產配置效率

44、假設投資組合的收益率為20%，無風險收益率是8%，投資組合的方差為9%，貝塔值為12%，那麼，該投資組合的夏普比率等於( )。

A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.2

45、基金託管人的實收資本不少於( )。

A、60億元 B、70億元 C、80億元 D、90億元

46、基金帳冊、會計報表和記錄由( )來保管：

A、基金持有人 B、基金髮起人 C、基金管理人 D、基金託管人

47、開放式基金的申購費率不得超過申購金額的( )。

A、2% B、3% C、4% D、5%

48、開放式基金的贖回費率不得超過贖回金額的( )。

A、2% B、3% C、4% D、5%

49、鉅額贖回是指基金淨贖回申請超過基金總份額的( )。

A、10% B、9% C、8% D、7%

50、假定某基金的總資產為35億元，總負債為5億元，基金份額總數為30億份，那麼該基金單位淨值為( )。

A、1元/份 B、1.167元/份 C、1.33億/份 D、1.2元/份

51、開放式基金的買入價不可以是( )。

A、基金單位淨值 B、基金單位淨值減交易費 C、基金單位淨值減贖回費 D、基金單位淨值加交易費

52、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對託管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付税金為5000萬元，基金單位為20000萬，請運用一般的會計原則，計算基金單位淨值為( )。

A、1.09元 B、1.53元 C、1.15元 D、1.35元

53、非金融機構法人買賣基金應繳納税收，其税種包括( )。

A、營業税 B、印花税 C、企業所得税 D、個人所得税

54、下列哪種風險可以通過組合投資來分散( )。

A、利率風險 B、通貨膨脹風險 C、市場風險 D、違約風險

55、我國證券投資基金是基於( )而組織起來的代理投資行為。

A、委託原理 B、代理原理 C、契約原理 D、公約原理

56、公司型基金的持有人是基金公司的( )。

A、債權人 B、受益人 C、委託人 D、股東

57、證券投資基金託管人是( )權益的代表。

A、基金監管人 B、基金持有人 C、基金髮起人 D、基金管理人

58、契約型基金是基於( )而組織起來的代理投資行為。

A、委託原則 B、代理原則 C、契約原理 D、公約原理

59、契約型基金持有人實際上是( )。

A、經營者 B、監管者 C、受益者 D、受託者

60、不在公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現場的時間每年應當不少於( )。

A、7天 B、10天 C、7個工作日 D、10個工作日

61、根據《中華人民共和國信託法》，受託人以( )為限向受益人承擔支付信託利益的義務。

A、信託財產 B、其自有資產 C、信託合同約定的限度 D、其註冊資本

62、消極型股票投資戰略的理論基礎是( )。

A、市場有效性理論 B、市場無效性理論 B、套利定價理論 D、資本資產定價理論

63、銀行間債券市場上的交易產品不包括( )。

A、國債 B、金融債券 C、國債回購 D、商業票據

64、債券收益與市場利率的關係是( )。

A、同方向 B、無關 C、反方向 D、無確定關係

65、我國私募基金是按( )組織起來的。

A、信託法 B、證券法 C、目前沒有法律依據 D、公司法

66、委託單個社保基金投資管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委託資產總值的( )。

A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%

67、在我國，基金託管人可由( )來擔任。

A、保險公司 B、證券公司 C、信託投資公司 D、商業銀行

68、基金設立的主要文件不包括( )。

A、申請報告 B、發起人協議 C、基金章程 D、託管協議 E招募説明書

69、契約型基金的最低存續期是( )。

A、5年 B、10年 C、8年 D、15年

70、採用積極性投資戰略的資產管理人在預測市場將上漲時( )。

A、提高β係數 B、降低β係數 C、保持β係數不變 D、不確定

(二)多選題

1、投資基金證券包括( )。

A、證券投資基金證券 B、貨幣市場投資基金證券 C、產業投資基金證券 D、創業投資基金證券

2、證券投資基金與股票、債券的區別表現在( )。

A、來源不同 B、權益不同 C、特性不同 D、流動性不同 E、投資風險不同

3、設立信託後，委託人變更受益人或者處分受益人的信託受益權的情形包括： ()

A、受益人對委託人有重大侵權行為 B、受益人對其他共同受益人有重大侵權行為

C、經受益人同意 D、信託文件規定的其他情形 E、委託人認為必要的時候

4、證券投資基金的運作特點包括( )。

A、規模較大 B、專業運作 C、組合投資 D、長期收益較好

5、按募集與流通方式可以將證券投資基金劃分為( )。

A、公募基金和私募基金 B、上市基金與不上市基金 C、封閉式基金與開放式基金 D、在岸基金與離岸基金

6、根據投資對象的不同，證券投資基金可以分為( )。

A、股票基金 B、國債基金 C、債券基金 D、指數基金

7、根據運作特點劃分的證券投資基金包括( )。

A、對衝基金 B、套利基金 C、指數基金 D、國際基金

8、證券投資基金具有下列( )功能。

A、融資功能 B、專業理財功能 C、組合投資功能 D、資源配置功能

9、證券投資基金的發起人可以是( )。

A、信託投資公司 B、證券公司 C保險公司 D、基金管理公司

10、基金管理公司的發起人可以是( )。

A、保險公司 B、證券公司 C、商業銀行 D、信託投資公司

11、基金管理公司治理結構中包括( )。

A、董事會 B、監事會 C、股東大會 D、消費者 E、管理層

12、搣新三會攠包括( )。

A、董事會 B、監事會 C、股東大會 D、工會 E、黨委會

13、我國封閉式基金允許以下列價格發行( )。

A、溢價發行 B、折價發行 C、平價發行 D、面值發行

14、開放式基金的銷售機構包括( )。

A、商業銀行 B、保險公司 C、證券公司 D、金融諮詢公司

15、開放式基金的發行方式包括( )。

A、代理髮行 B、公募發行 C、自行發行 D、私募發行

16、基金變更包括( )。

A、封閉式基金轉為開放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴募

D、封閉式基金續期

17、在我國，基金髮起人包括( )。

A、證券公司 B、信託投資公司 C、基金管理公司 D、金融諮詢公司

18、證券投資管理的指導性原則包括( )。

A、合規性原則 B、誠實信用原則 C、合理性原則 D、投資分散化原則

E、風險於收益相匹配原則

19、證券投資管理的的作業流程包括( )。

A、確定投資目標 B、信息管理 C、資產配置 D、投資選擇 E、風險管理

20、貨幣市場上交易的金融產品包括( )。

A、短期國債 B、公司債券 C、大額可轉讓存單 D、回購協議

21、資本市場上交易的金融產品包括( )。

A、股票 B、公司債券 C、商業票據 D、資產擔保證券

22、金融期貨市場交易的產品包括( )。

A、利率期貨 B、股指期貨 C、綠豆期貨 D、遠期合約

23、證券投資的管理成本包括( )。

A、信息成本 B、科研成本 C、人力成本 D、交易成本 E、物化成本

24、證券投資的交易成本包括( )。

A、執行成本 B、機會成本 C、科研成本 D、人力成本 E、佣金和雜費

25、證券投資的執行成本包括( )。

A、市場衝擊成本 B、機會成本 C、選擇市場時機成本 D、持有庫存的風險成本

26、估計公平市場價格的方法包括( )。

A、交易前價格基準 B交易後價格基準 C、平均價格基準 D、執行價格基準

27、資產管理人的投資方式包括( )。

A、長期與短期 B、動態與靜態 C、主動與被動 D、系統化決策與非系統化決策

28、企業法人終止的原因包括( )。

A、依法被撤銷 B、解散 C、依法宣告破產 D、企業現金流枯竭

29、投資組合收益率的計算方法包括( )。

A、算術平均法 B、時間加權法 C、淨現金流加權法 D、移動平均法

30、投資績效的風險調整方法包括( )。

A、夏普比率 B、詹森指數 C、博迪比率 D、特雷諾比率

31、常見的業績評價基準包括( )。

A、市場指數 B、普通風格指數 C、標準化投資組合 D、詹森指數

32、投資組合超額收益的來源是( )。

A、戰略性資產配置 B、股票選擇能力 C、資產混合效率 D、市場時機選擇能力

33、投資組合的績效歸屬模型包括( )。

A、資產混合效率 B、資產風險管理 C、資產類別效率 D、資產配置效率

34、基金管理人在管理運作基金資產時不得從事以下行為( )。

A、投資於其他基金 B、從事證券信貸業務 C、從事證券信用交易 D、資金拆借業務

35、基金持有人大會有權就下列哪些事項作出決議( )。

A、修改基金契約 B、提前終止基金 C、更換基金管理人 D、更換基金託管人

36、證券投資基金的服務機構包括( )。

A、基金代銷機構 B、基金註冊登記機構 C、基金投資諮詢機構 D、基金驗資機構

37、證券投資基金的當事人包括( )。

A、基金持有人 B、基金託管人 C、基金管理人 D、基金髮起人

38、禁止社會保障基金投資管理人從事的活動包括( )。

A、不公平地對待社保基金賬户的資產 B、用社保基金委託資產從事信用交易

C、運用社保基金投資於其他證券投資基金 D、從事可能使社保基金委託資產承擔無限責任的投資

39、開放式基金的買入價可以是( )。

A、基金單位淨值 B、基金單位淨值減交易費 C、基金單位淨值減贖回費 D、基金單位淨值加交易費

40、證券投資基金的主要費用包括( )。

A、管理費 B、託管費 C、申購費 D、贖回費 E、交易佣金 F、過户費

41、以下屬於基金託管人職責的有( )。

A、監督基金管理人的投資運作 B、複核、審查基金管理人計算的基金資產淨值及基金價格 C、出具基金業績報告，提供基金託管情況D、負責基金的信息披露事項

42、金融機構法人買賣基金單位應繳納的税收，其税種包括( )。

A、營業税 B、印花税 C、企業所得税 D、個人所得税

43、監察稽核的內容主要針對基金與基金管理公司所面臨的風險，主要包括( )。

A、監察風險 B、信託風險 C、投資風險 D、流動性風險 E、業務運作風險 F、戰略風險

44、金融資產風險包括( )。

A、市場風險 B、利率風險 C、信用風險 D、通貨膨脹風險 E、流動性風險

45、在運用資本資產定價模型時，我們要估計下列參數( )

A、無風險收益率 B、市場收益率 C、證券或投資組合的β係數 D、單個證券或投資組合的方差

46、投資組合的超額收益可能來自於資產管理人的( )。

A、股票選擇能力 B、內幕消息獲得能力 C、市場時機的判斷能力 D、操縱市場能力

47、資產配置決策大致可以分為三類( )。

A、戰略性資產配置 B、戰術性資產配置 C、資產混合管理 D、證券資產選擇

48、法人應當具備如下條件( )。

A、依法成立 B、有必要的財產或者經費 C、有自己的名稱、組織機構和場所 D、能夠獨立承擔民事責任

49、下列哪些可以被視為市場異常的現象( )。

A、小公司效應 B、日曆效應 C、低市盈率效應 D、被忽略的公司的效應

50、社保基金理事會的信息披露和報告應符合以下要求( )。

A、每年一次向社會公佈社保基金各方面財務狀況 B每季度一次向財政部、勞動和社會保障部提交社保基金財務會計報告、投資管理報告 C、單個資產管理合同到期後，向財政部、勞動和社會保障部提交經審計的報告，對社保基金投資情況做出説明 D、社保基金髮生重大事件，應當立即報告財政部、勞動和社會保障部，並編制臨時報告書

51、債券按照發行主體可以分為( )。

A、國債 B、金融債券 C、公司債券 D、市政債券 E、可轉換債券

52、依據《中華人民共和國民法通則》，民事活動應當遵循( )的原則。

A、自願 B、公平 C、等價有償 D、誠實信用

53、利率期限結構理論包括( )。

A、預期理論 B、流動性偏好理論 C、市場分割理論 D、優先置產理論

54、影響久期的因素包括( )。

A、票息的大小 B、 存續期限 C、 到期收益率 D、票面金額

55、能夠對資本市場產生系統性影響的風險包括( )。

A、利率風險 B、通貨膨脹風險 C、違約風險 D、提前贖回風險

56、( )屬於證券的特定風險：

A、信用風險 B、利率風險 C、提前贖回風險 D、購買力風險

57、積極型股票投資戰略包括( )。

A、以技術分析為基礎的投資戰略 B、以基本分析為基礎的投資戰略 C、市場異常戰略 D、投資組合戰略

58、根據對市場效率的認識，債券的投資策略可以分為( )。

A、指數化投資策略 B、規避和現金流配比策略 C、積極調整的投資策略 D、被動投資策略

59、證券投資基金的監管原則包括( )。

A、保護投資者利益原則 B、法制管理原則 C、搣三公攠原則 D、監管與自律原則

60、證券投資基金的監管內容包括( )。

A、對基金管理公司的監管 B、對基金行為的監管 C、對基金託管人的監管 D、對基金持有人的監管

(三)判斷題

1、公司型基金的基金公司負責基金的投資操作和日常管理。

2、證券投資基金的投資對象為貨幣市場工具和資本市場工具。

3、創業投資基金的主要投資對象是股票、債券、證券投資基金等。

4、公司型基金可以是封閉式基金，也可以是開放式基金。

5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。

6、離岸基金是指在本國募集資金投資於外國證券市場的證券投資基金。

7、在岸基金是指在外國募集資金投資於本國證券市場的證券投資基金。

8、指數基金的投資對象是股票市場指數。

9、公司型基金可以借貸而契約型基金不可以。

10、封閉式基金可以掛牌上市交易。

11、開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以櫃枱交易。

12、 第一隻證券投資基金誕生於美國。

13、 證券投資基金的發展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式基金為主。

14、證券投資基金的發展趨勢之一是從公司型基金為主向契約型基金為主。

15、基金管理公司治理結構指的是董事會、監事會與管理層之間相互制約的關係。

16、基金管理公司的獨立董事的人數應該少於最大股東委派的董事人數。

17、我國封閉式基金不允許折價發行。

18、信託關係的當事人中，委託人可以是受益人，也可以是同一信託的唯一受益人。受託人可以是受益人，但不得是同一信託的唯一受益人。

19、基金管理公司的獨立董事的人數佔董事會的比例不得低於四分之一。

20、我國封閉式基金的發行期限為兩個月。

21、我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批准規模的'70%方可成立。

22、開放式基金不可以直接銷售。

23、開放式基金的發行方式包括公募發行和私募發行。

24、開放式基金只能代理髮行而不能自行發行。

25、經基金持有人大會通過，封閉式基金就可以轉變為開放式基金。

26、基金清算帳冊以及有關文件由基金託管人保存15天。

27、我國對基金的設立採用註冊制。

28、在註冊制下，證券監管當局必須對實質性內容進行審查。

29、在核準制下，證券監管當局不對實質性內容進行審查。

30、在我國，基金髮起人包括證券公司、信託投資公司、基金管理公司和金融諮詢公司。

31、在我國，基金髮起人的實收資本不少於兩億元人民幣。

32、我國股票市場允許保證金交易。

33、期權可以分為美式期權和歐洲期權。

34、ADR所代表的是非美國公司股票的所有權。

35、期貨合約其實就是遠期合約。

36、基金髮起人的實收資本不少於四億元人民幣。

37、基金管理公司的發起人的實收資本不少於三億元人民幣。

38、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為三千萬元人民幣。

39、代表百分之五十以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必須退任。

40、證券投資基金的投資對象為股票、債券和其他證券投資基金。

41、基金管理人未能按規定召集或不能召集時，基金託管人有權召集基金持有人大會。