2017年證券從業資格考試《證券基礎知識》模擬練習題

我國的證券市場有着很久的發展歷史，但是我國證券市場有着獨特的特點，即舊中國的證券市場與新中國的證券市場之間沒有直接的繼承和延續關係，其市場發展情況也有着很大差異。下面是小編為大家整理的證券從業資格考試《證券基礎知識》模擬練習題，歡迎大家參考學習。

　　一、單項選擇題

1.商業匯票屬於(　　)。

A.商品證券

B.有價證券

C.資本證券

D.貨幣證券

2.證券是指各類記載並代表一定權利的(　　)。

A.書面憑證

B.法律憑證

C.收入憑證

D.資本憑證

3.證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，其主要包括(　　)。

A.政府和政府機構、公司

B.中央政府、地方政府、公司

C.政府和中央銀行、公司企業

D.政府、金融機構、財政部、公司

4.下列關於全國性社會保障基金的表述，錯誤的是(　　)。

A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

B.全國性社會保障基金主要用於支付失業救濟和退休金

C.在大多數國家，社保基金只含全國性社會保障基金

D.全國性社會保障基金是社會福利網的最後一道防線

5.證券資信評級機構在性質上屬於(　　)。

A.證券監管機構

B.證券服務機構

C.證券投資人

D.自律性組織

6.美國的證券市場是從買賣(　　)開始的。

A.商業票據

B.企業債券

C.政府債券

D.股票

7.(　　)於2004年1月31日發佈《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為資本市場新一輪的改革和發展奠定了基礎。

A.國務院證券委

B.國務院

C.中國證監會

D.國家發展和改革委員會

8.2007年6月，中國保監會、中國人民銀行、國家外匯管理局共同制定了(　　)，進一步規範了保險資金海外投資的相關制度，拓寬了保險資金出海的通道。

A..《關於保險外匯資金投資境外股票有關問題的通知》

B.《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法》

C.《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法實施細則》

D.《保險資金境外投資管理暫行辦法》

9.一般情況下，優先股票的股息率是(　　)的.，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩餘財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。

A.不確定

B.固定

C.隨公司盈利變化而變化

D.浮動

10.下列有關證券除權除息説法中錯誤的是(　　)。

A.除息是指證券不再含有最近已宣佈發放的股息(現金股利)

B.除權是指證券不再含有最近已宣佈的送股、配股及轉增權益

C.從理論上説，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲

D.從理論上説，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額

　　參考答案及解析:

1.D。【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。貨幣證券主要包括兩大類：(1)商業證券，主要是商業匯票和商業本票;(2)銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

2.B。【解析】證券是指各類記載並代表一定權利的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。

3.A。【解析】證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，主要包括：(1)公司(企業);(2)政府和政府機構。

4.C。【解析】在大多數國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以社會保障税等形式徵收的全國性社會保障基金;二是由企業定期向員工支付並委託基金公司管理的企業年金。由於資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社保基金管理方式亦完全不同。全國性的社會保障基金屬於國家控制的財政收入，主要用於支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最後一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

5.B。【解析】證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括證券投資諮詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。

6.C。【解析】美國的證券市場是從買賣政府債券開始的。

7.B。【解析】為了積極推進資本市場改革開放和穩定發展，國務院於2004年1月31日發佈了《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為資本市場新一輪的改革和發展奠定了基礎。

8.D。【解析】2007年6月，中國保監會、中國人民銀行、國家外匯管理局共同制定了《保險資金境外投資管理暫行辦法》，進一步規範了保險資金海外投資的相關制度，拓寬了保險資金出海的通道。

9.B。【解析】優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司盈利和剩餘財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。

10.C。【解析】從理論上説，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額;除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應下降。但是，實踐中，除息除權後，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。