2017年證券從業資格《證券基礎知識》練習模擬題及答案

在一般情況下，資本證券的價格總額總是大於實際資本額，因而它的變化並不能真實地反映實際資本額的變化。但資本證券的活動可以促使財富的大量集中和資金的有效配置。下面是小編為大家整理的證券從業資格《證券基礎知識》練習模擬題，歡迎大家參考學習。

　　一、單項選擇題

1.下列金融衍生工具中屬於貨幣衍生工具的是(　　)。

A.股票期貨

B.股票指數期權

C.遠期匯合約

D.利率互換

2.關於金融自由化的作用，下列説法中錯誤的是(　　)。

A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以迴避市場風險的工具

B.金融自由化促進了金融競爭

C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主

D.由於允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接或迂迴地奪走了銀行業很大一塊陣地

3.在金融期貨交易中，大多數期貨合約是通過做相反交易實現(　　)而平倉的。

A.對衝

B.實物交割

C.現金交割

D.轉手交易

4.關於限倉制度以及大户報告制度，下列説法中不正確的是(　　)。

A.限倉制度能防止市場風險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防範操縱市場的行為

D.大户報告制度不能判斷大户交易風險狀況

5.互換是指兩個或兩個以上的.當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換(　　)的金融交易。

A.證券

B.負債

C.現金流

D.資產

6.按持有人權利的性質不同，權證可分為(　　)。

A.認購權證和認沽權證

B.價內權證和價外權證

C.美式權證和歐式權證

D.認股權證和備兑權證

7.下列不屬於分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的主要區別的是(　　)。

A.權利栽體不同

B.行權方式不同

C.權利內容不同

D.行權人不同

8.在一國(個)證券市場上流通的代表另一國(個)證券市場上流通的證券的證券稱為(　　)。

A.預託證券

B.存託憑證

C.轉賬憑證

D.可轉讓憑證

9.傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的(　　)為基礎發行證券。

A.資產池

B.投資組合

C.償債資產

D.債務池

10.證券發行市場，又稱為(　　)。

A.一級市場

B.流通市場

C.二級市場

D.主板市場

　　參考答案及解析:

1.C。【解析】貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬於股權類產品的衍生工具;D項屬於利率衍生工具。

2.C。【解析】金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故c項錯誤。

3.A。【解析】金融現貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數的合約到期進行交割交收，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對衝而平倉的。

4.D。【解析】限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防範操縱市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。大户報告制度是交易所建立限倉制度後，當會員或客户的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關開户、交易、資金來源、交易動機等情況.以便交易所審查大户是否有過度投機和操縱市場行為，並判斷大户交易風險狀況的風險控制制度。

5.C。【解析】互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易。其可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

6.A。【解析】權證的分類包括：(1)根據權證行權的基礎資產或標的資產。可分為股權類權證、債權類權證以及其他權證;(2)根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，可分為認股權證和備兑權證;(3)按照持有人權利的性質不同，可分為認購權證和認沽權證;(4)按照權證持有人行權的時間不同，可分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別;(5)按權證的內在價值，可分為平價權證、價內權證和價外權證。

7.D。【解析】分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的主要區別包括：(1)權利載體不同;(2)行權方式不同;(3)權利內容不同。

8.B。【解析】存託憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。存託憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。存託憑證也稱預託憑證，是指在一國證券市場上流通的代表另一國證券市場上流通的證券的證券。

9.A。【解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

10.A。【解析】證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所，又稱“一級市場”、“初級市場”;證券交易市場是買賣已發行證券的市場，又稱“二級市場”、“次級市場”。