2017年證券從業資格《證券市場基礎知識》練習模擬演練題

根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易所是提供證券集中競價交易場所的不以營利為目的的法人。下面小編為大家整理的證券從業資格《證券市場基礎知識》練習模擬演練題，歡迎大家參考學習。

　　一、多項選擇題

1.開放式基金與封閉式基金的區別表現在(　　)等方面。

A.基金份額資產淨值公佈時間不同

B.交易費用不同

C.投資對象不同

D.期限不同

2.指數基金的優勢包括(　　)。

A.可作為避險套利的工具

B.費用低廉

C.風險較小

D.風險較高

3.決定封閉式基金存續期限的主要因素是(　　)。

A.基金投資標的

B.宏觀經濟形勢

C.基金投資範圍

D.基金本身投資期限的長短

4.作為一種現代化投資工具，證券投資基金具備的特點有(　　)。

A.保證收益

B.分散風險

C.專業理財

D.集合投資

5.機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有(　　)的特點。

A.可通過適當的資產組合以分散風險

B.收集和分析信息的能力強

C.投資資金來源分散而量小

D.只強調盈利

6.契約型基金與公司型基金的區別是(　　)。

A.資金性質不同

B.投資者地位不同

C.基金營運依據不同

D.發行規模不同

7.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為(　　)。

A.一般股票基金

B.高風險股票基金

C.專門化股票基金

D.低風險股票基金

8.指數基金特別適合數額較大，風險承受能力較低的資金投資，是因為指數基金(　　)。

A.收益率相對穩定

B.投資相對分散

C.期限固定

D.流動性強

9.我國《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有(　　)等權利。

A.依據規定要求召開基金份額持有人大會

B.分享基金財產收益

C.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

D.參與分配清算後的剩餘基金財產

10.基金份額持有人大會可以對(　　)等重大事項作出決議並報中國證監會批准。

A.更換基金管理人

B.出具業績報告

C.更換基金託管人

D.基金擴募

　　參考答案及解析:

1.【答案】ABD

【解析】封閉式基金與開放式基金的主要區別有：①期限不同;②基金份額的交易價格計算標準不同;③基金份額交易方式不同;④發行規模限制不同;⑤基金份額資產淨值公佈的時間不同;⑥投資策略不同;⑦交易費用不同。

2.【答案】ABC

【解析】指數基金的優勢主要有：①風險較小;②費用低廉;③在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報;④指數基金可以作為避險套利的工具，由於指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，特別適於社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

3.【答案】BD

【解析】封閉式基金的期限是指基金的存續期，即基金從成立起到終止之問的時間。決定基金期限長短的因素主要有兩個：①宏觀經濟形勢。一般來説，如果經濟穩定增長，基金存續期就可長一些，否則應相對短一些。②基金本身投資期限的長短。一般來説，如果基金的目標是進行中長期投資，其存續期就可長一些;反之，如果基金的目標是進行短期投資(如貨幣市場基金)，其存續期就可短一些。

4.【答案】BCD

【解析】證券投資基金的特點主要有：集合投資、分散風險和專業理財。基金反映信託關係，是間接投資，並不承諾保證收益。

5.【答案】AB

【解析】以一種重要的機構投資者基金為例：基金可以廣泛地吸收社會閒散資金，匯成規模巨大的投資資金;基金由專業投資人士經營管理，其投資經驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強;基金一般注重資本的長期增長;基金可以以科學的投資組合降低風險、提高收益。

6.【答案】ABC

【解析】契約型基金與公司型基金的區別主要有以下三點：①資金的性質不同。契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信託財產;公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的.公司法人的資本。②基金的營運依據不同。契約型基金依據基金契約營運基金，公司型基金依據基金公司章程營運基金。③投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委託人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票後成為該公司的股東，對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。

7.【答案】AC

【解析】按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金、專門化股票基金。前者分散投資於各種普通股票，風險較小;後者專門投資於某一行業以及某一地區的股票，風險相對較大。

8.【答案】ABD

【解析】指數基金可以作為避險套利的工具。對於投資者尤其是機構投資者來説，指數基金是他們避險套利的重要工具。因為指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，比較適於社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

9.【答案】ABCD

【解析】除ABCD四項外，我國《證券投資基金法》第七十條規定，基金份額持有人還享有以下權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;對基金管理人、基金託管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;查閲或者複製公開披露的基金信息資料;基金合同約定的其他權利。

10.【答案】ACD

【解析】根據《證券投資基金法》第七十一條規定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定並報證監會批准：①提前終止基金合同;②基金擴募或者延長基金合同期限;③提高基金管理人、基金託管人的報酬標準;④轉換基金運作方式;⑤更換基金管理人、基金託管人;⑥基金合同約定的其他事項。