2017年證券從業《證券基礎知識》模擬練習題及答案

我國的證券市場有着很久的發展歷史，但是我國證券市場有着獨特的特點，即舊中國的證券市場與新中國的證券市場之間沒有直接的繼承和延續關係，其市場發展情況也有着很大差異。下面是小編為大家整理的證券從業《證券基礎知識》模擬練習題，歡迎大家參考學習。

　　一、單項選擇題

1.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的所有權，説明提貨單是一種(　　)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.金融證券

D.資本證券

2.證券持有者面臨實際收益與預期收益的背離，或者説是證券收益的不確定性，這表明TiiE券具有(　　)。

A.期限性

B.風險性

C.流動性

D.收益性

3.中央銀行在證券市場上買賣政府證券，以(　　)操作作為政策手段。

A.套期保值

B.投融資

C.公開市場

D.盈利性

4.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數的(　　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

5.下列屬於投資適當性要求的是(　　)。

A.特定的投資者購買恰當的產品

B.適合的投資者購買低風險的產品

C.適合的投資者購買恰當的產品

D.特定的投資者購買低風險的產品

6.在資本主義發展初期的原始積累階段，西歐就已有了證券的發行與交易。15世紀的意大利商業城市中的證券交易主要是(　　)的買賣。

A.債券

B.股票

C.商業票據

D.國家債券

7。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約(　　)，實現了由遠期合同向期貨交易過渡。

A.特級銅期貨標準合同

B.特級鋁期貨標準合同

C.特級錫期貨標準合同

D.特級鉛期貨標準合同

8.2007年8月，國家外匯管理局批覆同意(　　)進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標誌着資本項下外匯管制開始鬆動，個人投資者將有望在未來從事境外直接投資。

A.浦東新區

B.天津濱海新區

C.深圳濱海新區

D.北京

9.股票不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用於營運的(　　)。

A.真實資本

B.債務資金

C.虛擬資本

D.應付賬款

10.以下關於股利政策的説法中錯誤的是(　　)。

A.股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路’

B.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

C.股利政策是股份公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的資本管理概念

D.穩定可預測的股利政策與股東利益最大化負相關

　　參考答案及解析:

1.A。【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等於取得這種商品的所有權或使用權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護。屬於商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單等。

2.B。【解析】證券的風險性是指實際收益與預期收益的背離，或者説是證券收益的不確定性。從整體E説。證券的.風險與其收益成正比。

3.C。【解析】政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金餘缺和進行宏觀調控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

4.C。【解析】合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。

5.C。【解析】根據我國《金融產品和服務零售領域的客户適當性》相關規定，適當性是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客户的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之問的契合程度。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。

6.C。【解析】在資本主義發展初期的原始積累階段，西歐就已有了證券的發行與交易。15世紀的意大利商業城市中的證券交易主要是商業票據的買賣。16世紀，里昂、安特衞普已經有了證券交易所，當時進行交易的是國家債券。

7.B。【解析】1990年，國家允許在有條件的大城市建立證券交易所。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約一一特級鋁期貨標準合同，實現了由遠期合同向期貨交易的過渡。總體上看，中國資本市場的萌生源於中國經濟轉軌過程中企業和公眾的內生需求。

8.B。【解析12007年3月，中國銀監會和國家外匯管理局發佈《信託公司受託境外理財業務管理暫行辦法》。2007年8月，國家外匯管理局批覆同意天津濱海新區進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標誌着資本項下外匯管制開始鬆動，個人投資者將有望在未來從事境外直接投資。

9.A。【解析】發行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬於資本證券。但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用於營運的真實資本。股票獨立於真實資本之外，在股票市場上進行着獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

10.D。【解析】股份公司資本管理事項中經常要涉及公司股票，常見的包括：(1)股利政策;(2)股份變動。其中，股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利於股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。